‘폭탄 돌리기’식 은행위기, 유럽서 다시 미국으로...이번엔 퍼스트리퍼블릭

미국 SVB 파산→유럽 CS 유동성 문제→다시 미국 위기
퍼스트리퍼블릭, SVB 파산 후 지금까지 700억 달러 유출
JP모건 등 대형은행 300억 달러 예금 지원에도 무소용
다이먼 JP모건 CEO, 추가 구제책 논의 중

▲퍼스트리퍼블릭 산타 모니카 지점이 보인다. 산타 모니카(미국)/AFP연합뉴스

글로벌 은행 위기를 놓고 미국과 유럽이 ‘폭탄 돌리기’를 하고 있다. 미국 실리콘밸리은행(SVB) 파산으로 시작한 위기는 유럽으로 옮겨가 크레디트스위스(CS) 유동성 위기를 촉발하더니 이제 다시 미국으로 넘어와 새로운 타깃을 흔들고 있다.

20일(현지시간) 뉴욕타임스(NYT)에 따르면 유럽이 UBS의 CS 인수 합의로 급한 불을 끈 지 하루도 안 돼 미국에서 다시 은행 위기가 불거졌다. 주인공은 퍼스트리퍼블릭은행이다.

전날 S&P는 퍼스트리퍼블릭 신용등급을 ‘BB+’에서 ‘B+’로 무려 3단계 하향했다. 지난주 처음으로 정크(투기) 등급까지 낮춘 데 이어 일주일 새 두 번째 강등이다. S&P는 보고서에서 “퍼스트리퍼블릭은 의미 있는 예금 유치가 어려워 은행 영업력에 제약이 있다”며 “예금 안정화와 가치 회복에 진전을 보여줄 수 없다면 등급을 더 낮출 수 있다”고 경고했다.

SVB 파산 후 지금까지 퍼스트리퍼블릭에서 유출된 예금만 700억 달러(약 92조 원)에 달한다. 지난주 JP모건체이스와 골드만삭스 등 대형은행 11곳이 총 300억 달러를 예치하기로 하면서 사태가 일단락되는 듯했으나 전 세계 은행 위기 공포가 너무 커진 탓에 시장을 온전히 달래는 데는 실패했다. NYT는 “300억 달러는 투자자들을 진정시키는 데 거의 도움이 되지 않았다”고 평했다. S&P 역시 “지난주 유입된 예금은 사업과 유동성, 자금조달, 수익성 문제를 극복하기에 충분하지 않을 수 있다”고 지적했다.

▲미국 지역은행 올해 주가 변동폭. 단위 %. 현지시간 기준. 위에서부터 자이언스(20일 -55.5%)/웨스턴얼라이언스(-66.1%)/팩웨스트(-77.1%)/퍼스트리퍼블릭(-90%). 출처 뉴욕타임스(NYT)

그 결과 퍼스트리퍼블릭 주가는 이달에만 90% 넘게 폭락했다. CS 인수 소식에 US뱅코프나 코메리카 등 다른 지역은행주들이 반등했던 이날도 나 홀로 47% 급락한 12.18달러에 마감하며 종가 기준 사상 최저치를 기록했다.

상황이 계속 악화하자 제이미 다이먼 JP모건 최고경영자(CEO)가 발 벗고 나섰다. 월스트리트저널(WSJ)에 따르면 그는 현재 퍼스트리퍼블릭을 구제하기 위한 새로운 계획을 놓고 다른 대형은행 CEO들과 논의 중이다. 계획에는 300억 달러 예금의 일부 또는 전부를 자본으로 전환하는 것과 은행 매각, 외국 자본 투입 등이 거론된다.

JP모건은 2008년 글로벌 금융위기 당시 파산한 베어스턴스를 인수하고 워싱턴뮤추얼의 경영권을 인수한 경험이 있기에 이번에도 퍼스트리퍼블릭을 벼랑 끝에서 구할 수 있을지 시장은 주시하고 있다.