‘자금세탁’ 혐의 바이낸스, 고팍스 눈독…실명계좌 터준 전북銀 '예의주시'

바이낸스-고팍스, 한국 우회진출ㆍ거래량 상승 실익
은행, 자금세탁 예민…논란 속 바이낸스 부담될 수도
보수적 접근 “최악의 경우 실명계좌 발급 취소할 수도”

세계 1위 가상자산 거래소 바이낸스가 고팍스 인수를 추진하고 있다. 인수가 최종 결정될 경우 바이낸스는 고팍스를 통해 한국 시장에 우회 진출하고, 고팍스는 자금 확보라는 실익을 얻게 된다. 그러나 고팍스에 실명계좌를 발급하고 있는 전북은행의 부담감은 늘어날 것으로 보인다. 바이낸스의 불분명한 신원과 최근 자금세탁 관련한 논란 때문이다. 바이낸스는 본사 위치와 매출, 이익, 보유 현금 등 기본적인 재무정보를 공개하지 않고 있다. 미국 검찰은 바이낸스와 경영진의 돈세탁 혐의 등에 수사를 잔행하고 있는 상황이다.

4일 가상자산 업계에 따르면 바이낸스는 고팍스 최대 주주 이준행 대표의 지분 41%를 사들이기로 하고 협상을 벌이고 있다. 고팍스는 지난달 고파이 출금 지연 관련 5차 공지에서 “글로벌 최대 블록체인 인프라 업체와의 실사는 성공적으로 마무리 됐다”라며 “현재 진행되고 있는 협의에는 고파이 금액 전체 상환 물량이 포함되어 있음을 분명히 밝힌다”라고 했다.

고팍스는 지난해 FTX 여파로 자사 금융상품인 고파이의 자금상환을 잠정 중단했다. 해당 상품들은 제네시스 캐피탈이 운영한다. 제네시스 캐피탈은 제네시스 트레이딩의 자회사다. 제네시스 트레이딩은 FTX 계좌에 1억7500만 달러가 묶여 있는 것으로 알려졌다. 이에 따라 제네시스 캐피탈에 대한 고팍스의 상환 요구도 지연되고 있는 것으로 보인다.

이에 시장에서는 고팍스를 인수하려는 업체가 바이낸스가 아니냐는 예측이 지난해부터 흘러나왔다. 고팍스 입장에서 바이낸스와의 인수합병은 지연되던 고파이 자금을 상환할 수 있게 된다. 세계 1위 가상자산 거래소인 바이낸스 협업으로 상대적으로 부족한 가상자산 거래량 상승을 기대할 수도 있다. 다만, 고팍스 관계자는 “현재 실사 잘 진행되었고 NDA(비밀유지계약)가 걸려있어 세부사항은 알려주기 힘들다”라고 밝혔다.

▲창펑자오 바이낸스 CEO (사진=바이낸스)

고팍스는 실명계좌가 발급으로 원화 입출금이 가능해 투자자 접근성이 용이하다. 인수가 완료되면 고팍스와 바이낸스가 얻게 될 실익은 가시적이다. 다만, 고팍스에게 실명계좌를 내준 전북은행 입장에서는 바이낸스 리스크가 생길 수도 있다. 로이터를 비롯한 복수의 외신에 따르면 최근 미국 검찰이 창펑자오 바이낸스 대표를 포함한 경영진이 미국 자금세탁법 관련 위반 형사 고발을 검토 중이다. 은행 입장에서 거래소의 자금세탁 이슈는 민감한 부분으로 알려졌다. 과거 기업은행과 농협은행은 자금세탁방지 규정을 위반했다는 명목으로 미국에 각각 8600만 달러, 1100만 달러를 벌금으로 내기도 했다.

은행 관계자는 “고팍스는 인수가 완료된다면 향후 계획을 잘 알려야 한다”라면서 “고팍스가 바이낸스에 논란이 됐던 부분들 종식이 되었다고 확실히 알려야 할 것”이라고 설명했다. 이어 “금융당국이 실명계좌 발급에 대한 권한을 은행에게 줬지만, 전권 위임한 것은 아니라”라면서 “금융당국과의 논의도 잘 될지도 봐야 될 것 같다”라고 덧붙였다.

법조계 관계자는 “국내와 해외 포함해서 거래소와 은행의 관계는 은행이 갑이기 때문에 자신의 고객이 위험 있는 사업을 한다면 보수적으로 행동할 수밖에 없다”라면서 “최악의 경우 계좌 계약이 취소될 수도 있다”라고 설명했다.

한편 전북은행 관계자는 “바이낸스의 고팍수 인수는 아직 확정된 부분이 아니기 때문에 별도의 안내를 할 상황은 아닌 것 같다”라고 밝혔다.