진 정책위의장은 "금투세는 금융상품별로 다양하고 복잡한 세제를 단순화하자는 것"이라며 "소득이 많은 사람은 그에 걸맞은 세금을 내고, 자산형성을 해나가야 하는 서민과 중산층은 손익 통산과 손실이월공제로 분산투자의 효과를 제대로 누리게 하자는 것이 그 본질"이라고 주장했다.
그는 "수십, 수억 원대의 자산을 굴리는 큰손들의...
상품에서 얻은 손익을 통산해 순수익에 대해서만 과세해 세금을 줄일 수 있기 때문이다.
금융투자협회에 따르면 상반기 말 기준 중개형 ISA 가입자 수는 448만 명 가량으로 지난해 말 기준 388만 명가량 대비 약 60만 명이 증가한 것으로 나타났다.
이번에 판매하는 732회 특판 ELB는 삼성전자 보통주를 기초자산으로 하는 상품이다. 만기 평가일에 기초자산인...
특히 대주주 판단, 손익 통산 및 세율 적용 등은 이해가 어려운 측면도 있으므로 주의가 필요하다는 조언이다.
'주식 양도소득세 자주 실수하는 사례'는 누구나 쉽게 접근해 활용할 수 있도록 국세청 누리집(www.nts.go.kr)에 별도로 마련된 '국세청이 알려주는 양도소득세 실수톡톡' 코너를 통해 제공하고 있으며, 국세청 공식 블로그와 페이스북 등을 통해서도 이용할...
영상은 납세자 입장에서 신고할 때 어려움을 느낄 수 있는 손익통산 방법과 신설된 '세율 선택 도우미' 사용법에 대해 설명했다. 제작한 영상은 국세청 누리집 신고안내 게시판, 국세청 유튜브 채널, 홈택스 팝업창 등을 통해 배포한다.
국세청 관계자는 "세율 적용 오류로 인한 가산세 부담 등 불이익을 받지 않도록 세율 선택 도우미와 자료를 충분히 활용해...
올해 초 ISA의 납입한도를 상향하는 방안이 발표됐는데, 이에 더해 손익 통산 범위를 넓히고 세제 보유 기간에 따라 세제 혜택을 확대하는 등의 방안을 고려할 수 있다고 봤다.
기관투자자의 장기투자를 유도하는 인센티브를 마련해야 한다고도 주장했다. 이 연구위원은 "적극적인 주주활동이 용이한 기관투자자의 장기투자는 더욱 중요하다고 할 수 있다...
중개형 ISA 계좌의 매매차익 비과세 혜택과 손익통산 및 과세이연 혜택까지 골고루 가져가려는 투자자들에게는 KODEX 미국S&P500TR, KODEX미국AI테크TOP10, KODEX 미국배당+10%프리미엄다우존스를 포트폴리오로 제안했다.
이 밖에도 투자자들이 중개형 ISA 계좌에서 ETF를 투자할 때 궁금한 점을 쉽게 확인할 수 있도록 자주 묻는 질문과 답변 등을 상세히...
반면 중개형 ISA계좌에서는 손익 통산 후 최대 200만 원(서민형 최대 400만 원)까지 비과세 되고 초과금액에 대해서는 9.9%로 분리과세 적용되며 금융소득종합과세에 합산되지 않는다. 단, 의무 가입기간 내 중도 해지 시 과세특례 적용 소득세 상당이 추징되기 때문에 이는 주의해야 한다.
키움증권에서는 중개형 ISA 신규 개설 · 이전하는 고객을 대상으로...
유형별(중개·신탁·일임형)로 구분된 ISA 통합 또는 1인 1계좌 원칙 폐지 등의 종합적 개선방안을 마련하고, ISA 계좌 내 주식형펀드에 대해서도 손익통산(순이익에 대해서만 과세)를 적용할 방침이다.
공시범위 확대, 편입상품 확충, 이전방식 개선 등 'ISA 경쟁촉진 3종세트'를 통한 투자자의 선택권 제고도 추진한다.
국민연금의 가입-수급연령 일치 및 소득공백기 보완을...
중개형 ISA는 손익통산 기능이 있어 수익에서 손실을 뺀 순수익에만 과세를 하기 때문에 세금을 줄일 수 있다. 일반 계좌로 투자를 하면 손익을 구분해 손해와는 상관없이 발생한 이익까지 과세가 늘어난다.
예를 들어 국내 상장된 해외 ETF에서 1000만 원의 수익이 나고 삼성전자 주식에서 300만 원의 매매 손실이 날 경우, 일반 계좌의 경우 삼성전자 주식...
해당 서비스는 손실이 발생하는 경우 손익 통산이 가능하기에 양도소득 규모를 즉시 확인하며 손실 종목 매도로 수익 크기를 줄여 과표를 축소할 수 있다.
하이투자증권 관계자는 “미국 주식 투자자에 대한 더욱 다양한 서비스 제공을 위해 실시간 양도소득 금액 조회 서비스를 오픈하게 됐다”며 “절세 측면에서 특히 12월에는 양도소득 규모를 바로 확인해 과표...
다이렉트 인덱싱을 활용할 경우 손실을 본 종목만을 골라 매도할 수 있게 돼 통산되는 손익 규모가 줄어 절세 효과를 볼 수 있다.
한편, 경쟁 증권사들도 속속 출시를 준비 중이다. 교보증권의 경우 KB자산운용이 자체개발한 다이렉트 인덱싱 엔진 ‘MYPORT(마이포트)’을 사용해 회사의 MTS인 윈케이(Win.K)를 통해 국내·해외지수를 포함한 다이렉트 인덱싱 서비스를...
유 의원이 대표발의한 ‘교육세법 개정 법률안’은 금융·보험업자의 유가증권 매매에 따른 교육세 과세표준을 종전 손실을 고려하지 않은 이익에서 유가증권·파생상품·외환 손익을 통산한 후의 순이익으로 바꾼다는 내용을 담고 있다.
이를 통해 유가증권 거래손실의 반영으로 담세력이 없음에도 과세됐던 교육세의 과세 합리성이 제고되고, 위험회피를 위한 금융회사...
투자계약증권인 토큰증권과 수익증권인 토큰증권의 과세방식을 달리하는 경우 손익 통산이 어려워 분산투자가 위축될 우려가 있다.
김 선임연구위원은 “2025년 금융투자소득 과세제도가 시행되기 전까지는 토큰화된 투자계약증권과 비금전신탁 수익증권의 양도차익에 대해 비과세하는 것이 바람직하다”라며 “소득세법을 개정하여 해당 양도차익을 금융투자소득...
중개형 ISA는 과세소득 손익을 통산해 최대 200만 원(서민형의 경우 400만 원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 초과하는 수익에 대해서는 9.9%로 분리과세가 적용된다. 전 금융기관에서 1인 1계좌만 개설 가능하고 소득 상관없이 19세 이상이면 계좌 개설 가능하다.
하우성 KB증권 플랫폼총괄본부장은 "중개형 ISA는 절세혜택을 누리며 다양한 자산에...
4%보다 높다. 하지만 연금계좌에서 발생한 기타소득은 분리과세되는 만큼 금융소득 종합과세를 걱정하지 않아도 된다.
박영호 이사는 “해외 ETF를 IRP와 같은 연금계좌에서 투자하면 세액공제에다 과세이연 및 저율과세, 손익통산과 종합과세의 회피를 통한 절세 등의 이점을 누릴 수 있다”라고 설명했다.
해외주식 양도소득의 경우 과세된 국내주식 양도소득이 있는 경우 손익통산을 적용받을 수 있다.
하이투자증권 관계자는 “종합적인 고객 자산관리 서비스 제공을 위해 우수고객을 대상으로 금융소즉종합과세 등 세무신고 대행 서비스를 진행하고 있다”며 “향후 양질의 종합자산관리 서비스 제공을 위해 세무상담 등 다양한 세무관련 서비스도 지속해서 제공해...
센터는 “일반 위탁 계좌에서 ETF에 투자했을 경우 다른 상품과 손익을 통산하지 않고 수익이 실현되는 즉시 과세되지만 연금계좌에서는 이익과 손실을 통산하고 남은 금액에 과세하기 때문에 세 부담을 덜 수 있다”고 설명했습니다. 다만 연금계좌에서 모든 ETF 투자를 할 수 없는 점은 명심해야 합니다.
ISA에서 함께 투자하는 금융상품의 손익을 통산해주기 때문에 채권을 함께 거래한다면, 더 높은 절세 혜택을 누릴 수 있다.
한편, NH투자증권은 중개형ISA 채권 매매 서비스 오픈 기념, 3월 한달간 중개형ISA 계좌로 채권 매매 고객 대상 특판 RP 이벤트를 진행한다. 채권 매수 금액만큼 연 5%(세전) 91일물 특판 RP가입 기회를 제공하며, 1인당 최대 1000만 원...
손익통산과 이월 공제 등도 폭넓게 허용하고 있다. 특히 1년 이상의 장기자본이득에 대해 손익 통산과 이월공제를 허용하지 않는 국가(독일은 비과세)는 일본뿐이며, 일본에서는 이와 관련해서 제도 개선 요구가 큰 상황이다.
스테이킹 된 코인, 디파이 등 신규 파생상품 및 대여 소득의 과세 기준도 해결할 문제다. 채굴을 통해 얻은 가상자산과 하드포크, 에어드랍의...
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