자녀 명의로 펀드 계좌를 개설하고 상품에 가입해 직접 펀드에 투자하는 경험을 쌓을 수도 있는 한편, 부모가 펀드 상품에 가입해 차후 자녀에게 증여할 수 있다. 미성년 자녀에게 10년 동안 2000만 원 한도 내에서 재산을 증여하면 공제를 받을 수 있어 절세에도 탁월하다.
어린 자녀를 뒀다면, 장기적인 관점에서 적립식 펀드 투자에 나서는 전략이 추천된다. 만기가 긴...
보험사들은 고(高)환급률 경쟁에 빠질 수 있고 소비자는 해약환급금 수령 시 예상하지 못한 세금이 부과될 수 있는 만큼, 금감원 조사 이후 상품 설계와 판매에 더 촘촘한 규제가 나올 수 있다는 관측에 힘이 실린다.
앞서 금융당국은 올해 4월 보험업계에서 높은 환급률이나 절세효과 등을 강조하며 경영인정기보험 영업을 확대하고 있다며 소비자주의 경보를...
ISA는 개인의 종합적 자산관리를 통한 재산형성 지원을 취지로 2016년에 도입된 절세계좌다. 한 계좌에서 다양한 금융상품을 담아 운용할 수 있고 일정 기간 경과 후 세제 혜택이 부여되는 장점이 있다. 연 2000만 원 및 5년간 누적 최대 1억 원 한도로 납입이 가능하다.
특히 주식 거래가 가능한 중개형 ISA 제도가 2021년 도입된 이후 ISA 시장 전체...
사전이벤트에 참여한 고객들은 향후 실물이전 방법뿐만 아니라 적립금 투자에 유용한 정보와 절세혜택 등을 받을 수 있게 된다.
김계흥 신한투자증권 연금사업본부장은 "고객의 은퇴 후 안정적인 삶을 위해 엄선된 상품 라인업과 차별화된 고객관리서비스를 제공하겠다”라며 “고객의 퇴직연금 수익률 제고에 책임을 다하는 연금사업자로 자리매김할 것...
중개형 ISA 가입 기간에 계좌 내에서 발생한 매매차익은 모두 비과세가 적용되는데, 만약 주식투자에서 손실이 발생하더라도 해외 펀드 등 간접상품에서 발생한 수익과 상계하여 과표를 줄일 수 있는 손실 상계 제도 등 다양한 절세혜택이 있다. 다만 중개형 ISA 계좌의 의무 가입 기간은 3년이다.
아울러 투자에 관심이 높아진 20·30세대가 중개형을 택하는...
연금저축계좌는 연간 납입한 금액에 대해 세액공제 혜택을 받으며 노후에 연금으로 받는 대표적인 절세 상품이다. 매년 최대 연말정산을 통해 13.2% ~ 16.5%의 세액공제를 받을 수 있어 직장인들에게 필수 아이템으로 인식되고 있다. 단, 중도해지 시 또는 연금 외 수령 시 세액 공제받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세 16.5%가 부과된다.
정부의 납입 한도 및...
키움증권 관계자는 “중개형ISA∙연금저축에서 해외주식 거래 할 수 없지만, 최근 미국 주식에 대한 관심이 증가로 고객들의 관심이 절세 계좌로 확대돼 키움증권의 편리한 거래 시스템도 경험하고 연말 절세 혜택도 누리길 바란다.”고 말했다.
중개형ISA는 국내 상장주식, ETF, ELS, ELB, 채권 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 투자자가 직접 투자할 수 있는...
적용되므로 절세효과도 누릴 수 있다.
국채 매수 금액을 제외한 현금성 자산은 전액 수시 입출금이 가능한 환매조건부채권(RP) 등으로 운용되며, 고객이 원하는 때 언제든지 중도 수수료 없이 수시로 입출금 할 수 있다.
iM증권 관계자는 “소액 국채는 시장 변동성이 확대되고 있는 시기에 상대적으로 높은 안정성과 수익성을 추구할 수 있는 상품”이라며 “별도의...
키움증권이 쿠폰을 통해 절세계좌와 펀드에 투자할 수 있는 ‘최대 13만원 쿠폰 선물받기, 선물하기 이벤트’를 진행한다고 21일 밝혔다. 키움증권은 국내 주식위탁매매 시장 점유율 1위다.
연금저축계좌와 중개형 ISA계좌의 수수료 할인쿠폰은 각각 5만 원씩 발급받을 수 있다. 계좌를 최초로 개설했거나 쿠폰을 사용해 보지 않은 고객이라면 쿠폰을 받은 후 1개월간...
중개형 ISA는 하나의 계좌에서 다양한 상품에 투자하며 절세 혜택을 누릴 수 있는 계좌다. 일반 주식계좌처럼 투자자가 직접 계좌를 운용할 수 있어 인기가 높다. 국내 상장 주식, 상장지수펀드(ETF)뿐만 아니라 펀드, 채권, 주가연계파생결합사채(ELB) 등 다양한 상품에 투자할 수 있다.
또 계좌에서 발생한 이자, 배당소득 등의 이익과 손실을 통산한 후 최대...
끄는 상품이다.
계좌에서 발생한 이자, 배당소득 등의 이익과 손실을 통산한 후 최대 200만 원(서민형은 최대 400만 원)까지 비과세, 초과 금액은 9.9% 분리과세가 적용된다.
단, 의무가입기간 경과 전 중도 해지 시 소득세 상당이 추징되기 때문에 유의해야 한다.
키움증권 관계자는 “중개형 ISA는 이미 400만 명 이상이 선택한 절세계좌로 인기를 끌고 있다”...
또한 ‘자산 모아모아 이벤트’, ‘절세상품 이전 이벤트’ 등 영업점 고객을 대상으로 진행 중인 다른 이벤트와 중복 참여도 가능하다. 채권의 경우, 이체일 평가금액을 기준으로 이전금액을 합산 산정하며, 기업어음(CP)ᆞ양도성예금증서(CD)ᆞ전자단기사채ᆞ외화채권은 이벤트 대상에서 제외된다.
박재현 개인고객그룹장은 “자산 증대와 재테크에 대한 뜨거운...
ACE 미국다우존스리츠(합성 H) ETF는 ‘Dow Jones US Real Estate Index’를 기초지수로 하는 상품이다. 해당 지수는 미국 주식시장에 상장된 리츠와 부동산 관련 회사 주식을 편입하는 것이 특징이다.
ACE 미국다우존스리츠(합성 H) ETF는 이달부터 분배금 지급 정책을 월배당으로 전환하며 투자 매력을 높였다. 최근 ETF 시장에서 높아진 월배당 수요를 감안해 기존...
키움증권 관계자는 “최근 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 계좌의 절세 혜택을 누리기 위해 펀드도 중개형 ISA계좌에서 가입하는 고객이 늘어나고 있다”며 “키움증권에서는 펀드 선취판매 수수료를 받지 않고 있어 신규 판매 상품도 온라인 전용클래스(Ae)로 매수하면, 판매사에 지불해야하는 선취판매수수료를 내지 않아 비용을 아낄 수 있다”고 말했다....
커져 ACE 미국30년국채액티브(H) ETF에 많은 투자금이 유입되고 있다”며 “금리인하가 진행되기 전 이를 활용해 미국 장기채권에 대한 투자전략을 가져갈 수 있다”고 말했다.
이어 “해당 상품은 연금계좌(확정기여형(DC), 개인형퇴직연금(IRP))에서 100% 한도로 투자가 가능해 세액공제 등 절세 혜택을 받으며 투자하는 방법을 추천한다”고 덧붙였다.
적립금 상위 15개 사업자 중 올 2분기 기준 확정급여(DB)형 원리금보장 상품 수익률은 4.7%로 1위를 달성했다. 확정기여(DC)형 원리금비보장 수익률은 5분기 연속 톱 5위 이내에 들고 있다.
교보생명은 퇴직연금 전용 유튜브 채널을 통해 △퇴직연금 투자 △은퇴와 연금 △연금자산 절세 방안 △제도 소개 등 퇴직연금 전반을 아우르는 콘텐츠를 제공해 가입자의...
됐다”며 “AI 기술혁명 전반의 성장에 대한 확신이 크지만 투자 성과 변동성을 고려한다면 펀드를 통한 연금 계좌 등에서의 장기 투자가 필수라고 생각해 이번 상품을 출시하게 됐다”고 말했다.
미래에셋 ETF로 글로벌AI인프라 펀드는 미래에셋증권에서 가입할 수 있다. 연금계좌와 개인종합자산관리계좌(ISA) 등을 활용하면 세액 공제 등 절세 혜택을 받을 수 있다.
이어 “레버리지 상품을 제외한 3종의 ACE 미국30년국채 ETF 시리즈는 모두 확정기여(DC)형 퇴직연금 및 개인형퇴직연금(IRP)에서 100% 한도로 투자가 가능하다”며 “연금계좌 및 개인종합자산관리계좌(ISA)에서 세액 공제 등 절세 혜택과 함께 투자하시길 추천한다”고 덧붙였다.
자산가 채권투자 상위 종목은 국고01500-5003(20-2), 국고01500-4009(20-7), T 1.25 05/15/50 등 절세 효과를 누릴 수 있는 ‘저쿠폰국채’와 미국 장기채였다. 특히 해외자산 투자 비중만 57.8%에 달해 삼성증권 전체 투자자 평균(25.1%)보다 2.3배로 높았다. 자산가들이 분산투자에 적극적으로 나서고 있는 것으로 분석되는 대목이다.
2022년 삼성증권이 세계에서 처음으로...
올해 가장 인기를 모은 상품은 국고채권 01500-5003(20-2)이다. 이 상품은 표면금리가 1.5%인 30년 만기 장기채권으로 금리 인하에 따른 차익실현 기대감이 반영되어 상반기에만 1784억 원이 팔려나갔다. 이에 힘입어 국공채는 상반기 장외채권 전체 매각액 중 58%에 해당하는 3891억 원이 판매됐다.
비대면 거래를 통한 채권 매매도 활발했다. 모바일을 통한 판매는...
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