실제로 20·30세대 가입자는 중개형, 50대 이상은 신탁·일임형 비중이 높다.
가입자들의 의무가입기간 3년 종료도 영향을 미친 것으로 보인다. 중개형 ISA는 2021년 2월에 출시됐는데, 이후 계좌를 만들었던 가입자들의 의무기간이 속속 끝나면서 새 중개형 ISA 계좌로 갈아타려는 수요가 늘어나고 있다.
이에 증권사들의 고객 유치도 함께 뜨거워지는 중이다....
ISA는 투자자가 직접 운용하는 방식의 계좌다. 중개형은 기존의 신탁형과 달리 국내 상장 주식까지 투자 범위가 넓다. 상장지수펀드(ETF)는 물론 기존 펀드와 주가연계증권(ELS), 파생결합증권(DLS), 리츠 등 국내 상장 주식의 직접투자가 가능하다.
비과세 혜택도 크다. 가입한 지 3년이 지나면 국내 주식에서 발생한 배당소득세의 200만 원까지 비과세된다. 200만...
또 신탁형ISA와 투자중개형ISA 중심으로 ISA시장이 재편되고 있는 것으로 나타났다. 투자중개형ISA 가입자수는 389만 명 증가했다. 반면 신탁형 및 일임형ISA 가입자수는 각각 85만 명, 4만 명 감소했다. 금융업권별로 살펴보면 은행업은 신탁형ISA, 증권업권은 투자중개형ISA에 집중하고 있는 것으로 관측됐다.
보고서는 투자중개형ISA 도입으로 ISA 포트폴리오...
이에 실제 올해 1월 한 달간 ISA의 가입자 수는 약 12만7000명 늘었다. 이는 2020년 말 대비 2.6배 증가한 수치다.
계좌 유형별로 보면 신탁형과 일임형은 2016년 말보다 각각 60.1%, 44% 감소했다. 반면 중개형은 2021년 출시 이후 크게 증가하며 총 가입자 수의 80% 이상을 차지하게 됐다.
금투협은 “기존 예금 중심의 저수익 금융상품이었던 ISA가 자본시장을...
ISA는 다양한 금융상품을 통합해 관리할 수 있는 계좌로 일임형, 신탁형, 중개형 3가지 종류가 있다. 이 중 정기예금 투자가 불가능한 중개형에서 해당 ETF를 활용하면 예금과 유사하게 안정적 목돈 마련 효과를 얻을 수 있다. 최근 금융위원회가 ISA 납입과 비과세 한도 확대 계획을 발표하며 향후 ISA 계좌를 통한 실질 투자수익률은 더 높아질 것으로...
신한투자증권 빅데이터센터에 따르면 전체 ISA 중 중개형 ISA 가입자는 99.6%, 일임형 0.3%, 신탁형 0.1%로 대부분 중개형 ISA를 운용하는 것으로 집계됐다. 인당 평균 자산은 138만 원으로, 지난해 말 대비 전체 가입자 잔고는 17% 증가했다.
상품별 구성비는 74%가 국내주식(주식 71%, ETF 29%)이었고, 예수금 15.1%, 채권 3.7%, 환매조건부채권(RP)·머니마켓펀드(MMF)...
신탁형 ISA는 84만5050명에서 83만1598명으로 1만3452명 감소했고, 일임형 ISA는 20만9325명에서 17만520명으로 3만8805명이 쪼그라들었다.
ISA는 예적금·주식·펀드 등 다양한 금융상품을 한 계좌에 모아 투자하면서 세제 혜택을 받을 수 있는 절세상품으로 지난 2016년 도입됐다. ISA 계좌 유형은 △신탁형(가입자가 직접 펀드, ETF 등 투자상품을 선택) △일임형...
ISA 계좌 유형은 크게 △신탁형(가입자가 직접 펀드, ETF 등 투자상품을 선택) △일임형(증권사 등 금융기관에서 직접 고객의 포트폴리오를 운용) △중개형(국내상장주식도 투자 가능) 등으로 구분된다. 이중 가장 혜택이 높은 ISA는 2021년 도입된 중개형 ISA다.
중개형 ISA는 손익통산 기능이 있어 수익에서 손실을 뺀 순수익에만 과세를 하기 때문에 세금을 줄일...
ISA는 운영 형태에 따라 중개형·신탁형·일임형으로 구분되는데, 이 중 중개형 ISA 계좌를 통해서만 채권 투자가 가능하다.
ISA에서 투자할 수 있는 채권은 장외·장내채권과 단기사채 등이 있다. 주로 국채, 지방채, 공공기관 채권, 신용등급이 높은 회사채와 자산유동화증권(ABS) 등이 포함된다.
미래에셋투자와연금센터는 ISA로 채권을 매매할 때 회사채의...
출시 초기였던 2016년 말 대비 신탁형은 122만7000명, 일임형은 7만3000명 감소했지만 중개형은 출시 이후 358만7000명이 가입하는 등 기존 예금 중심의 저수익 금융상품이었던 ISA가 고수익 투자상품으로 바뀌는 추세다.
가입자 수는 증권회사가 364만 명(78%), 은행은 103만8000명(22%)을 기록했지만, 금액 기준으로는 은행이 12조4000억 원(62%)으로 증권회사...
KB국민은행은 KB스타뱅킹을 통한 신탁형ISA 가입 서비스를 시행한다고 4일 밝혔다.
이번 서비스 시행으로 KB스타뱅킹을 통해 장소에 구애받지 않고 편리하게 신탁형ISA 가입이 가능하게 됐다.
신탁형ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품을 운용해 자산을 종합적으로 관리할 수 있는 상품이다. 총 납입한도 1억 원 이내에서 연 2000만 원까지 납입이 가능하며...
ISA 계좌(중개형, 신탁형, 일임형)에 자산을 입금하면 금액별로 300만 원 이상 1만 원권, 1000만 원 이상 3만 원, 2000만 원 이상은 5만 원 상당의 백화점 상품권을 증정한다. 또 ISA 계좌(중개형, 신탁형)에서 ELS, DLB, 펀드 등의 금융상품을 2000만 원 이상 매수하면 5만 원 상당의 백화점 모바일 상품권을 지급한다.
중개형 ISA 계좌에서 TIGER ETF 15종 중에 합산해서...
특히 은행 신탁형ISA에서 삼성증권 중개형ISA로 이전 신청 후 계좌개설을 기다리며 대기중인 고객도 2만 명이 넘는 것으로 나타나 절세상품 시장에서의 머니무브 흐름을 단적으로 보여줬다.
지난 2016년 ISA 제도가 최초 도입될 당시 이미 신탁형/일임형 계좌를 개설했던 투자자들 중에 올해 도입된 ISA 이월납입제도를 적극적으로 활용해 중개형으로 이전해 투자...
또 ISA계좌(중개형, 신탁형, 일임형) 개설 후 입금한 고객에게 금액별로 500만 원 이상 1만 원, 1000만 원 이상 3만 원, 2000만 원 이상 5만 원의 신세계백화점 상품권을 제공한다.
ISA계좌(중개형, 신탁형)에서 금융상품을 매수한 고객에게 금액별로 500만 원 이상 1만 원, 1000만 원 이상 3만 원, 2000만 원 이상 5만 원의 신세계백화점 상품권을 제공한다.
마지막으로...
기존의 신탁형, 일임형과 달리 투자자가 직접 운용할 수 있다.
ISA를 통한 주식거래의 장점은 국내 주식 배당금 소득의 비과세 혜택과 저율 과세 혜택을 누릴 수 있다는 점이다. 손실이 발생하더라도 다른 금융상품 수익과 상계하는 손익 통산을 적용하면 추가적인 절세 혜택을 누릴 수 있다.
중개형 ISA에 관한 관심이 높아지는 가운데 증권사들은 고객 유치를...
일임형 ISA 외에도, 상품 특성을 잘 이해하고 있거나 포트폴리오를 직접 운영하고 싶다면 ‘신탁형 ISA’나 ‘중개형 ISA’를 가입할 수 있으니 알아두자. 특히, 올해 도입된 중개형 ISA에는 주식도 편입할 수 있는데, 계좌 내에서 운용하는 수익과 손실을 합산한 순수익을 기준으로 과세하므로 2023년부터 도입되는 주식투자 양도차액에 대한 양도소득세 절세통장이 될 수...
특히, 삼성증권에 기존 신탁형 ISA를 보유하고 있던 투자자도 중개형 ISA로 유형을 변경하면 평생 수수료 우대 혜택을 받을 수 있다.
삼성증권 관계자는 “새로 출시된 중개형 ISA는 기존 ISA의 비과세, 분리과세 혜택과 동시에 국내주식을 편입할 수 있고 주식매매차손과 금융 투자 상품(펀드 등)의 손익 통산도 가능하다는 게 최대 장점”이라면서 “분산 투자...
기존 일임형·신탁형 ISA와 달리 고객이 직접 주식을 매매하고 상품을 거래할 수 있다는 점이 큰 특징이다. 비대면으로도 가입과 거래가 가능하다.
ISA의 ‘절세’ 매력도 확대됐다. 기존에는 의무적으로 5년 동안 돈이 묶여 있어야 했지만, 올해부터 3년으로 줄었다. 또 소득이 없는 자도 가입할 수 있게 됐고, 만기자금을 연금계좌로 전환할 경우 최대 300만...
실제로 지난 2016년 한 해 신탁형 ISA에 투자된 자금은 2조8874억 원인데, 이중 1조8526억 원(64.2%)이 예적금에 맡겨졌다. 당시 1년 만기 정기예금 금리는 1.6%대에 머물러 있었는데 이같은 저금리 상황이 이어지면서 비과세와 분리과세로 얻을 수 있는 절세 효과가 미미할 수 밖에 없었다는 것이다.
올해 새롭게 단장한 ISA의 가장 큰 특징은 머니무브를 꼽을 수 있다....
66%로 1위로 집계됐으며, 각 MP중에서는 키움증권 기본투자형(초고위험)이 누적수익률 102.61%로 전체 수익률 1위에 올랐다.
한편, 금년부터 시행된 가입대상 및 범위 확대 등 정부의 ISA활성화를 위한 제도개선 효과로 신탁형·일임형 ISA 가입자수는전년말 대비 3만9000여명 증가한 197만9035명, 누적 가입금액은 4260억 원 증가한 6조8,90억 원을 나타냈다.