강남일 변호사는 ‘셀트리온 주가 조작’, ‘현대스위스저축은행 대출 비리’ 의혹 등 대형 금융‧특수 수사를 담당한 경험이 풍부하다. 검찰 내 증권‧금융 및 반부패 수사 전문가로 통하는 김형록(31기) 전 수원지검 제2차장 검사와 성범죄 관련 대검 공인 전문검사 ‘블루벨트’ 인증을 받은 박명희(34기) 전 서울동부지검 형사2부장 검사마저 영입하며 기업 형사...
그러자 스위스는 1935년 스위스 은행법(Bankgesetz)을 도입해 금융 비밀주의를 못 박아 버린다. 이 전략으로 스위스가 전 세계의 많은 돈을 끌어들이자, 후발 주자들이 생겼다. 싱가포르, 홍콩 같은 아시아 금융 허브부터 카리브 해 연안 작은 국가들까지 조세회피처로 변신했다.
금융 비밀주의에 균열을 낸 팔치아니는 스위스에 있는 HSBC 프라이빗 뱅크의 IT...
하지만 비밀주의가 점차 쇠퇴하면서 스위스 은행들은 슈퍼리치들을 유치하기 위한 특단의 서비스가 불가피하게 됐다. 니혼게이자이신문은 슈퍼리치들을 위한 스위스 은행들의 특별한 프로그램을 최근 소개했다.
스위스 취리히에 본사를 둔 대형은행 UBS는 세계 50여개국에서 사업을 펼치고 있다. 부자들이 맡긴 재산을 운용하는 것이 은행의 핵심 사업인 만큼 UBS에는...
2008년 글로벌 금융위기 이후 미국 및 유럽연합(EU, European Union) 국가들이 금융거래 투명성 제고와 세금범죄 방지를 명분으로 스위스에 은행 비밀주의 철회를 강력히 요구하고 나섰다. 특히 미국은 이 과정에서 스위스연방은행(UBS, Union Bank of Switzerland)을 상대로 비밀계좌를 가지고 있는 미국인 고객 5만여 명의 명단 제출을 요구하는 소송을 2009년 제기했다.
이와 같은...
이 스위스 은행의 비밀주의 역사는 17세기 가톨릭교도와 개신교도(위그노) 사이의 종교전쟁 와중에, 스위스로 피신한 프랑스 위그노 개신교도들의 돈을 끌어들이기 위한 방편으로 시작됐다. 이후 치러진 독일과 프랑스 간의 보불전쟁과 프랑스혁명 기간 동안에도 자신의 재산을 지키려는 부유층들의 돈이 스위스로 몰려들었다. 그러나 이때까지만 해도 비밀주의를...
이에 그는 자신의 신분을 감추고 이들에게서 자금을 빌렸는데, 이것이 스위스 은행 비밀주의의 시초다. 이후 1789년 프랑스혁명이 일어나자 프랑스 귀족과 부호들이 스위스의 은행을 이용하면서 비밀주의는 더욱 강해졌고, 1930년대 나치정권이 스위스 은행에 유대인 명의 계좌 정보를 요구했을 때 스위스 정부는 이에 거부하며 비밀주의 원칙을 명문화했다.
이는...
앞서 지난 2007년 전직 브라질 은행원이 ‘한니발(장 미셸 바스키아 작품)’을 돈세탁 명목으로 미국에서 구입했다가, 연방수사관에 적발된 사례도 있었다. 고가 미술품에 대한 부적절한 투자가 계속되자 지난 2012년 스위스 바젤연구소는 불법으로 성행하고 있는 미술품 시장의 위험성을 지적하기도 했다.
루비니 교수는 “어떤 사람들은 특히 비싼 미술 작품을...
팔치아니는 지난 2006년부터 스위스 제네바 HSBC 프라이빗뱅킹(PB) 사업부에서 정보기술(IT)직원으로 근무하다 퇴직하면서 10만6000명의 명단을 빼돌려 현재 스위스 당국으로부터 은행비밀주의법 위반 혐의로 수배를 받고 있다. 그러나 프랑스와 스페인 당국은 그를 ‘내부 고발자’로 인정해 스위스에 인도하지 않고 있다.
그는 고객 명단 자료가 담긴 5개의 디스크를...
철옹성처럼 단단해 보였던 스위스 은행들이 휘청이고 있다. 은행비밀주의에 지나치게 의존도가 높았던 탓에 새로운 수익을 창출할 먹거리를 만들어 놓지 못했기 때문이다.
특히 스위스의 주요 은행인 UBS와 크레디트스위스의 실적 부진은 스위스 은행업계의 현주소를 단적으로 보여준다.
크레디트스위스는 작년에 힘든 한 해를 보냈다. 작년 1분기에는 순이익...
스위스가 오는 2018년부터 은행 비밀계좌를 폐지한다고 밝히면서 새로운 조세피난처를 찾아 나선 것이다.
지난해 중순 주요20개국(G20), 경제협력개발기구(OECD) 회원국 등 51개국은 은행계좌정보를 자동교환키로 했다. 당시 협정에 동참한 국가에는 독일, 프랑스, 영국을 비롯해 대표적인 조세회피처로 알려진 리히텐슈타인, 버진아일랜드 등도 포함됐다. 도피처를...
사실 스위스의 은행비밀주의 신화는 이미 깨진 지 오래라는 평가다. 스위스 최대은행 UBS는 지난 2009년 부자 고객 탈세를 도운 혐의로 미국에서 형사소송을 당하자 이를 철회하는 조건으로 고객 명단 일부를 넘겼다. 이후 지금까지 스위스 은행 100여 곳이 미국 정부와 정보제공 협약을 맺었다.
스위스 정부는 지난달 외국 조세당국이 관심을 둘 만한 계좌정보를...
스위스 은행권이 수 세기에 걸쳐 지켜온 비밀주의가 무너지는 가운데 스위스 은행들에 대해 잘못 알려진 상식이 눈길을 끌고 있다.
스위스의 주요 상업은행으로 유명한 UBS와 크레디트스위스(CS)는 엄밀히 말하면 프라이빗뱅크(PB)가 아니다. 정확히 말하면 ‘프라이빗뱅킹 서비스도 제공하고 있다’는 표현이 맞다. 부유층이나 기관 투자자는 물론 개인과...
이에 스위스 은행들은 ‘비밀주의’라는 핵심 영업전략을 앞세워 고객을 유치하기 시작했다.
제1차 세계대전 이후 프랑스가 세금 확보를 위해 안전한 스위스 은행 계좌에 관심을 보이기 시작했다. 게다가 독일 나치의 탄압을 피해 유대인들이 부동산을 처분하고 스위스 은행에 자금을 넣기 시작하자 스위스 은행은 은행법을 개정하며 스위스비밀계좌가...
전문가 다수가 스위스 은행비밀주의가 끝났다고 평가하고 있다. 그러나 스위스 정부는 국가 간 조세협정을 통해 탈세자 계좌정보 공개협조와 불법자금 유입을 차단해 금융의 투명성을 높일 것으로 보고있다. 또 고객정보에 대한 합법적 보호와 자산관리의 효율성을 극대화할 수 있다고 내다보고 있다.
이번 보고서 공개로 스위스 은행의 비밀주의가 다시 한번 타격을 입게 됐다.
HSBC는 “우리의 금융서비스가 세금회피나 돈 세탁에 이용되지 않도록 하는 다양한 조치를 시작했다”고 해명했다. 은행은 “고객들에게 법을 준수하고 세금을 내야 한다고 강조하고 있으며 이를 따르지 않는 고객 계좌는 폐쇄했다”며 “우리의 스위스 PB사업부는 지난 2007년...
하지만 특별팀은 스위스 등 외국 은행의 고객 비밀보호 주의 등에 막혀 문제 해결에 속도를 제대로 내지 못하는 것으로 알려졌다.
한편, 미국 워싱턴 D.C의 비영리 조사기구 '글로벌파이낸셜인테그리티(GFI)에 따르면 인도인들은 2002년부터 2011년까지 세금회피를 위해 3440억 달러(369조1000여억 원)를 해외로 빼돌렸다.
조세회피처의 대명사처럼 돼 있는 스위스는 제도 시행을 하려면 국민투표를 거쳐야 한다는 견해가 있다.
쇼이블레 장관은 "인터넷 뱅킹으로 쉽게 금융 거래를 하는 오늘날, 은행 비밀주의는 쓸모없는 것"이라며 이번 협정이 탈세 예방에 도움이 될 것으로 기대했다.
한편, 일각에서는 정보 교환이 시작되는 2017년 이후까지는 시간적 여유가 많아 조세회피...
조세회피와 재산은닉의 온상지로 지적받던 스위스가 은행 비밀 계좌 제도를 폐지, 은행 비밀주의의 빗장을 풀기로 한 것이다.
스위스 정부는 8일(현지시간) 성명을 내고 다른 국가들과 계좌정보 자동 교환에 관련한 최종 협상에 나서기로 했다고 공식 발표했다. 정부는 “적절한 시일 내에 법적 근거를 마련해 2017년부터 스위스 금융기관들이 외국인 납세자 계좌정보...
미국과 유럽연합(EU) 등 국제사회가 조세회피와 돈세탁 등을 막고자 스위스 은행에 비밀주의를 포기하라고 압박하면서 스위스는 새로운 수익원을 모색하고 있다.
스위스가 눈을 돌린 것은 핵전쟁에서도 견딜 수 있도록 튼튼하게 지어진 벙커들이라고 통신은 전했다. 온라인 거래가 늘면서 많은 고객과 기업이 핵심 정보를 서버 등에 저장하고 있다. 이에 이런...
그는 은행 비밀주의를 지키는 스위스 정부의 규제 변화가 UBS의 사업에 영향을 주고 있다고 주장했다.
스위스 금융권은 고객의 신분과 고객의 비밀을 철저하게 보장해주고 있으나 지난 5월 미국 정부의 요청으로 은행들이 고객 정보를 공개하도록 했다.
에모티 CEO는 UBS가 글로벌 은행이라는 점을 강조했다.
그는 “스위스에 대규모의 자산을 보유하고 있지만...