‘마법의 연금 굴리기’ 저자 김성일 업라이즈 투자자문 연금투자연구소 소장은 ‘상장지수펀드(ETF) 자산배분으로 연금 월세 500만원 받기’를 주제로 강연했다. ETF 연금 자산 배분 전략과 분배금을 활용한 제2의 월급 세팅법, 연금 관련 세금 이슈 등을 설명했다.
연금 투자 전문 유튜브 채널 ‘서대리 TV’를 운영하는 유튜버 서대리는 ‘나만의 연금투자 계획...
KB자산운용이 25일 ‘KB 디딤 다이나믹 자산배분펀드’를 출시했다고 밝혔다.
디딤펀드는 글로벌 주식과 채권 등 다양한 자산에 분산 투자해 안정성을 확보하고, 정기예금보다 높은 수익률을 추구하는 자산배분형 펀드다. 금융투자협회와 자산운용사들은 올해 초부터 디딤펀드 출시를 공동으로 준비해 왔다.
‘KB 디딤 다이나믹 자산배분펀드’는 시장 상황에...
또 지난달 31일 기준 금융투자협회 공시에서 확인 가능한 자산배분형 펀드 25개의 평균 총보수 0.671%(퇴직연금 온라인 클래스 기준)에 비해 한국투자디딤CPI+ 펀드의 총보수는 0.425%로 낮은 수준이다.
강성수 한국투자신탁운용 솔루션담당은 “원금보장형 상품으로만 연금 자산을 운용할 경우 장기적으로는 물가상승률을 헷지하기 어렵기 때문에 이를 초과하는...
디딤펀드는 자산배분펀드 중 밸런스드펀드(BF) 유형의 업계 공동브랜드다. 교보악사·대신·DB·마이다스에셋·미래에셋·삼성·신영·신한·IBK·iM에셋·에셋플러스·HDC·NH-Amundi·우리·유진·이스프링·KB·KCGI·키움투자·트러스톤·하나·한국투자·한화·현대인베스트먼트·흥국자산운용 등 25개 운용사가 디딤펀드 출시에 참여했다.
미래에셋자산운용은...
신한자산운용은 자산배분전략을 통해 중장기 성과를 추구하는 연기금형 자산배분펀드인 '신한디딤글로벌EMP펀드'를 출시한다고 25일 전했다.
신한자산운용 디딤펀드는 기존 '신한TRF성장형OCIO솔루션'을 디딤펀드 요건에 맞게 개선한 상품이다. 기존의 TRF(타켓리턴펀드)는 투자자의 목표수익률을 설정하여 이를 달성하기 위한 자산배분전략을 수립하는...
자연스럽게 배분될 수밖에 없다. 그 중에서 한국의 밸류업 프로그램이 그들의 투자를 고려하게 하는 계기가 될 수 있고, 투자할 의향이 있다는 의사도 접했다. 11월, 12월이 되면 관련 상장지수펀드(ETF), 선물도 나올 건데 국내 기관 투자자 및 연기금 투자자만이 아니라 해외 투자자들이 많이 지수나 ETF 쪽으로 투자를 유치하지 않을까 기대한다.
Q. 기존 지수와 차별화를...
23일 삼성증권에 따르면 2015년 설정된 피델리티 글로벌테크놀로지 펀드의 9월 초 기준 순자산은 3조7000억 원에 달한다. 최근 1년·6개월 수익률은 각각 28.9%, 9.3%를 기록했다.
피델리티 글로벌테크놀로지 펀드는 성장주, 경기민감주, 특수상황주 등 서로 다른 위험 보상 특성을 지닌 100여 개 종목으로 구성됐다.
견조한 성장이 전망되는 기업을 선별해 포트폴리오...
디딤펀드는 주식이나 채권 등 다양한 자산군에 투자하는 연기금형 자산배분형 펀드다.
디딤펀드 출시에 참여하는 25개 운용사는 대부분 기존 자산배분형 연금 펀드 상품을 ‘디딤펀드’로 명칭을 변경하고, 일부 운용사에서는 신규 상품을 내놓는다. 출시일에 맞춰 24개 상품이 이름을 올릴 예정이며, 1개사는 내부 사정으로 10월 말경으로 출시일을 미뤘다.
디딤펀드는...
디딤펀드는 연기금형 자산배분펀드를 업계 공동 브랜드로 묶어낸 상품으로, 원리금 보장형 상품과 실적배당형 상품 사이의 수익률을 추구한다.
25개 운용사에서 공동으로 출시하는 만큼 가입 고객 유치를 위한 경쟁이 치열할 것으로 전망돼 25일 출시와 함께 상품들을 비교해보고 선택할 수 있을 것으로 전망된다.
서유석 금융투자협회장은 디딤펀드 출시를 앞두고...
삼성자산운용은 퇴직연금 디폴트옵션 용 상품인 자산배분펀드(Balanced Fund)의 2년 수익률에서 삼성밀당다람쥐글로벌EMP, 삼성EMP리얼리턴, 삼성평생알아서분할매매EMP가 각각 전체 1위, 2위, 3위를 모두 석권했다고 11일 밝혔다. 또 다른 자산배분펀드인 삼성OCIO솔루션안정형도 5위를 기록했다.
디폴트옵션용 자산배분펀드는 해당 제도가 도입된 후 18개 상품이...
타깃데이트펀드(TDF)는 개인별로 투자자의 목표 시점(빈티지), 주로 은퇴 시점까지 안정적인 성과를 낼 수 있도록 자산 배분을 자동으로 조정하는 펀드다. 초기에는 주식과 같은 위험자산 비중을 높게 유지하다 목표 시점이 가까워질수록 안전자산 비중을 높이는 방식으로 포트폴리오가 변경된다. 한국투자신탁운용은 총 8개 빈티지 TDF 상품 라인업을 갖추고...
진 정책위의장은 9일 오후 자신의 페이스북에 "주식 매매 차익을 펀드 환매보다는 분배로 수익을 배분해오던 사모펀드의 진짜 모습을 안다면, 사모펀드 환매 시 세율이 내려간다는 이유로 그것이 금투세 도입의 숨은 목적인 양 과장해선 안 된다"며 이같이 밝혔다.
진 정책위의장은 "요 며칠 사모펀드의 로비를 받고서 금투세를 고집하는 것이냐며...
서유석 금투협 회장은 “이번 공모전에 대학생·사회초년생부터 은퇴기에 접어든 분들까지 다양한 연령대가 관심 갖고 참여해 주셔서 감사의 말씀을 드린다”며 “25일 공동 출시되는 디딤펀드(25개)가 자산배분의 분산투자를 통해 국민의 단단한 연금투자 문화 확산에 기여할 수 있도록 업계와 함께 지속적인 관심과 노력을 기울이겠다”고 말했다.
삼성자산운용은 퇴직연금계좌에서 100% 투자할 수 있는 상장지수펀드(ETF)를 소개한 'KODEX 퇴직연금 100% 투자가능 ETF 포켓 가이드북'을 새롭게 발간했다고 9일 밝혔다.
'KODEX 퇴직연금 100% 투자 가이드북'에서는 퇴직연금 계좌 조건에 맞는 국내 금리연계 및 채권형 19종, 해외채권형 6종, 자산배분형 8종 등 33개 상품을 수록했다. 퇴직연금제도 및 세제...
대신 변동장마다 두각을 나타낸 금, 월배당, 자산배분형 상품은 이번에도 위험을 회피할 투자처로 떠오를 가능성이 크다고 내다봤다.
4일 코스콤 ETF체크에 따르면 지난달 레버리지와 인버스를 제외한 전체 상장지수펀드(ETF) 중 가장 낮은 수익률을 기록한 상품은 HANARO 반도체핵심공정주도주로, 17.43% 하락했다. 이 밖에 반도체 종목을 집중적으로 담은...
31~0.45%)로 운용한다.
이석희 KB자산운용 연금WM본부장은 “KB자산운용은 자체 리서치 역량으로 최적화한 자산배분펀드 운용 시스템을 갖추고 있다”며 “업계 최저 수준의 보수와 특화된 운용 노하우를 지닌 온국민·다이나믹 TDF를 활용한다면 장기적으로 안정적 수익과 자본차익을 동시에 거둘 수 있을 것”이라고 했다.
가장 중요한 의사결정은 자산배분 결정으로, 이를 통해 수익률의 약 95%가 결정된다. 2024년 5월 말 현재 주식 47.3%, 채권 36.5%, 대체투자 16.1%의 비중으로 투자하고 있다.
지난 5월 기금위는 세계 주요 연금처럼 기준포트폴리오를 도입했다. 기존에는 정해진 자산군(주식, 채권, 부동산, 인프라, 사모)에만 투자해야 했으나 앞으로는 위험자산과 안전자산 비중을...
슈와브 US 디비던드 에쿼티(SCHD), 아이셰어즈 만기 20년 이상 미 국채(TLT) ETF 등 배당금이나 채권 이자를 정기 배분하는 상품들에 투자자들의 시름도 깊어지고 있다. 원·달러 환율 하락에 따른 원화 기준 분배금이 줄어들 가능성이 있기 때문이다. 증시 불확실성을 피하려 인컴형 자산에 눈을 돌렸지만, 환율이라는 변수 앞에서는 이 역시 녹록지 않은 셈이다....
또한 “일단 비트코인 ETF를 투자 포트폴리오에 편입하면 두 번째 자산부터는 자산 배분의 혜택 폭이 상당히 감소한다”고 덧붙였다.
22일(현지시간) 금융 정보 플랫폼 파사이드 인베스터에 따르면 이날 비트코인 현물 ETF 순유입은 6480만 달러를 기록한 반면, 이더리움 현물 ETF는 80만 달러 순유출이 발생했다.
이더리움 현물 ETF 순유출은 그레이스케일이...