동일 기간 경쟁 상품인 외화MMF(5.31%), 달러RP(4.78%)를 크게 앞선 수준이다.
이에 신한달러단기자금펀드(USD)는 개인뿐만 아니라 달러를 많이 보유한 기업이나 기관투자자들의 수요가 몰리며 올해에만 설정액 4700억 원 이상의 순유입을 기록했다. 올해 2월 1억 달러 돌파 이후 7개월 만에 3배 이상 성장세를 보인 셈이다.
신한달러단기자금펀드(USD)는 가장 안전한...
9% 분리과세 혜택을 누릴 수 있다. 단, 투자성 상품은 원금 손실 발생 가능성에 대한 주의가 필요하다.
이번 세미나는 투자에 관심 있는 사람이라면 누구나 무료로 참석할 수 있으며, 참가 희망자들은 사전 예약을 해야 한다. 참가 신청 및 문의는 유진투자증권 위워크프론티어점으로 하면 된다.
금감원은 소비자에게 원금·고수익을 보장하면서 투자금을 모집하는 업체는 유사수신을 의심할 것을 당부했다. 법적으로 원금이 보장되는 경우는 제도권 금융사의 예금·적금 등 제한적이다. 투자성 상품이 원금이 보장되는 경우는 없으므로 원금 보장을 약정하는 경우 무조건 불법 유사수신을 의심해야 한다.
금감원 관계자는 "유명인을 사칭, 일반인의 실제 투자...
펀드를 판매할 때 온라인 전산시스템과 투자설명서 상 위험등급이 변동된 사실을 투자자들에게 제대로 알리지 않았다는 이유에서다.
이는 금융당국이 지난해 초 발표한 ‘투자성 상품 위험등급 산정 가이드라인’의 후속조치 일환이다. 증권사들은 이에 대해 ‘과도하다’는 업계 의견을 취합해 금융투자협회 측에 금감원 전달을 요구하는 단체 성명문을 제출했다....
더불어 투자성 상품 위험등급 산정 가이드라인과 ESG펀드 공시기준 등 최근 현안 상황을 설명하는 한편, 개정 지배구조법 관련 책무구조도 및 내부통제 강화를 위한 이사회와 대표이사의 역할 등 주요 개정내용을 설명하고, 향후 협회 차원 대응방안을 논의했다.
금감원 측은 “이번 워크숍은 자산운용 관련 주요이슈 및 취약요인 등에 대한 감독당국과 업계의 인식을...
실제 청약 단지에 거주할 목적이 아닌 타 지역 거주자도 시세 차익을 노린 투자성 청약을 할 수 있다는 것이다.
다만 실제 시세차익은 둔촌주공과의 가격차보다는 적을 가능성이 높다는 분석이 나온다. 송승현 도시와경제 대표는 "둔촌포레는 단지 규모와 리모델링이라는 점을 볼 때 매매가 변화가 크지 않은, 상품적 부분에서 한계점이 존재하는 단지...
국내 시장에 상장된 스트립채권 투자상품은 ‘국고채30년스트립액티브’, ‘미국채30년스트립액티브’ 등의 이름이 붙은 상장지수펀드(ETF)가 대표적이다. 해당 ETF는 지난해 12월 순자산 3000억 원을 돌파하는 등 투자자 관심을 받고 있다.
다만, 금리 인하 기조가 지속하지 않고 금리가 인상되면 손실 역시 커질 수 있어 주의가 필요하다. 임 팀장은 “30년 원금...
인공지능(AI)을 활용한 투자일임 서비스를 제공하는 한 기업은 고객의 투자성향 분석을 생략할 수 있는지 문의했고, 고객의 위험성향은 '금융소비자보호법'상 투자성 상품 권유시 필수적으로 확인해야 할 사항으로 생략이 불가하다는 답변을 받았다.
간담회 이후 기업들이 필요에 따라 분야별 전문가들로부터 도움을 받도록 핀테크지원센터 컨설팅을 연결해주고...
세계화 시대 저물어… 재정정책 비중 커져
거시 안정책의 주도적인 역할이 통화정책에서 재정정책으로 옮겨간다는 점은 소비 주도의 성장 모델에서 투자 주도의 모델로 변화한다는 관점으로도 볼 수 있다. 세계화 시대에는 신흥 개도국이 생산을 맡고, 저렴한 가격에 상품을 공급하면, 미국 등 선진국은 소비를 늘려 성장했다. 미국은 제조업 생산이 주로 해외에서...
'장외파생상품 거래가 가능한 개인전문투자자'가 투자할 수 있는 상품은 '위험 금투상품'으로 한정했다. 투자성 상품 위험등급 산정 가이드라인상 위험등급 2등급 이상이 여기에 해당한다. 이 상품에 투자하려면 최근 5년 내 1년 이상 월말평균잔고가 3억 원인 새로운 개인전문투자자 요건을 충족해야 한다.
금융투자협회 관계자는 "상품의 투자위험등급은...
이봉헌 금융투자협회 자율규제본부장은 “표준투자권유준칙에는 기존 상품의 위험등급에 대한 재검증 예시를 마련하고, 조건부자본증권에 대한 위험등급 산정 기준을 추가할 예정”이라며 “현재 증권사들이 고객의 투자 성향을 5단계로 분류하고 있는데 상품 위험등급 체계에 맞게 6단계로 변경하는 개정안을 마련할 것”이라고 했다.
위험등급 산정 의무화에 따른...
금감원은 “소속 임직원 사칭이 의심되는 경우 해당 금융회사 대표번호로 전화해 홈페이지의 진위 여부와 담당자의 성명과 부서 등을 확인할 필요가 있다”며 “법적으로 원금이 보장되는 경우는 제도권 금융회사의 예금·적금 등 제한적이며 투자성 상품의 원금이 보장되는 경우는 없다”며 주의를 당부했다.
그러나 가상자산 예치 서비스의 경우 펀드 상품에 비해 상대적으로 위험성에 대한 고지나 투자 방식, 투자처 등에 대한 공지가 부족한 상황이다.
코인 마켓 거래소 외에도 FIU에 지갑ㆍ보관 이전 사업자로 신고한 델리오도 가상자산 예치 서비스를 제공 중이다. FIU에 등록된 가상자산 사업자 외에도 헤이비트, 샌드뱅크 등이 예치 서비스를 판매하고 있다. 만약 지닥의...
금융위원회는 올해 상반기 중 ‘표준투자권유준칙’에 투자성 상품 위험등급 산정에 관한 가이드라인을 반영하고, 올해 4분기부터 새롭게 판매되는 금융투자상품에 위험등급을 적용할 예정이라고 24일 밝혔다.
‘금융소비자보호법’(이하 금소법) 제19조에서는 금융상품판매·자문업자가 투자성 상품을 권유·자문하는 경우 그 상품의 위험등급을 정해 설명토록...
코로나19 기간 활동반경 축소에 따른 오프라인 소비감소, 미래 소득 감소 불안, 부동산 가격 하락에 따른 자산효과 약화, 투자성 지출 감소 등이 저축 확대로 이어졌다”며 “미국과 비교해 작지 않은 규모이고, 은행 예금이 1년 이하 만기 상품이며 소비 부양 정책 효과로 리오프닝 이후 초과 저축이 보복 소비로 연결될 가능성이 크다고 판단된다”고 했다.
또한, 박...
금소법은 원칙적으로 소비자의 요청이 없는 경우 방문·전화 등을 활용한 투자성 상품의 권유를 금지했으나 시행령에서 넓은 예외를 인정하면서 장외파생을 제외한 대부분의 투자성 상품에 대한 불초청권유가 가능했다.
여기에 지난해 12월 시행된 개정 방문판매 등에 관한 법률(방문판매법)은 적용 대상에서 금융상품을 제외했다.
하지만 이번 개정안에서는 불초청권유...
유진투자증권은 불완전판매를 예방하는 데 이번 시스템을 적극적으로 활용할 예정이다. 금융회사는 투자성 상품을 판매할 경우 예상 수익뿐만 아니라, 원금손실 가능성, 발생 가능한 위험 사항 등을 빠짐없이 투자자에게 고지해야 한다. 상담 매뉴얼은 갖춰져 있지만, 해당 과정에서 직원들의 설명 방식 차이가 유발할 오안내를 최소화할 필요성이 제기됐고, 이번...
금융상품 동향 브리프에 ESG상품 동향 추가8월 ESG채권 및 펀드, 전달보다 8000억 감소한 181조 원 전문가 "금융권 ESG 경영은 금융상품 중심으로 이뤄져야"
예금보험공사(이하 예보)가 매달 발간하는 '금융상품 동향 브리프'에 '투자성 금융상품 중 ESG상품 동향' 정보를 새로 추가했다. 금융 분야에서 ESG(환경·사회·지배구조) 활동이 화두가 되면서...
펀드상품의 경우 원금손실(투자성) 및 불완전판매(정보비대칭) 우려가 있어 예금·보험의 시범운영 성과를 확인한 이후 투자중개업 인가를 검토할 계획이다.
금융위 “소비자 피해 최소화 중요…‘판매’ 단계 이견 많아”
금융위는 플랫폼 금융서비스 규제 완화와 동시에 소비자 보호 방안 등 리스크 보완 방안도 마련했다. 소비자가 혼동 또는 잘못 이해하지 않도록...
투자성 상품은 투자대상, 투자에 따른 위험, 위험등급 등을, 대출성 상품은 금리 및 변동 여부, 중도상환수수료 등을 말한다.
또한, 금융소비자에게 불이익이 발생할 수 있는 사항과 권리사항도 강조해 표시해야 한다. 예금성 상품은 중도 해지에 따른 불이익, 금리변동가능성 등을, 투자성은 계약 변경 또는 해지(환매)로 발생하는 불이익(수수료 등) 등을 표시해야 한다....