은퇴자산 검색결과

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“물가상승률 뛰어넘자”…한투운용 ‘한국투자디딤CPI+펀드’ 출시

한국투자신탁운용은 글로벌 자산분배 전략을 활용하는 ‘한국투자디딤CPI+펀드(채권혼합-재간접형)’를 출시했다고 25일 밝혔다. 한국투자신탁운용에 따르면 2001년 1월부터 2023년 12월까지 23년간 소비자물가상승률은 연평균 약 2.5%에 달했다. 은퇴 이후의 실질 구매력 확보를 위해서는 물가상승률을 웃도는 투자 수익을 확보하는 것이 중요하다. 이에...

2024-09-25 08:56
"미래에셋증권, 긍정적인 중장기 방향성이 핵심…ROE 개선 기대"

등의 은퇴나 국내 경제의 제한적인 성장 여력 등 대내외 환경 요인을 감안했을 때 중장기적 관점에서 지속가능한 성장 및 실적 확대를 기대해 볼 수 있을 전망이다"라고 내다봤다. 설 연구원은 "다만, 해외 부문 확대 과정에서 해외 상업용 부동산 관련 손실이 확대되는 등 투자자산 관련 실적이 다소 부진한 모습이 이어지고 있으며, 이 영향으로...

2024-09-24 11:05
KB국민은행, ‘KB퇴직연금 1:1 자산관리상담 서비스’ 시행

KB골든라이프 연금센터는 2020년에 시중은행 최초로 설립한 연금·은퇴 자산관리 전문 종합상담센터로 전국 13곳에서 운영하고 있다. KB퇴직연금 1:1 자산관리상담서비스 시행으로 KB골든라이프 연금센터 전문가들의 2만7000건이 이상 상담한 노하우가 들어간 맞춤형 연금자산관리 솔루션을 제공할 예정이다. 국민은행은 퇴직연금 전용 고객센터 이외에도 오프라인...

2024-09-23 11:21
투교협 ‘생애주기별 금융자산관리 특강’ 실시

25일에는 강창희 행복 100세 자산관리 연구회 대표가 100세 시대를 맞이해 퇴직 이후의 효율적인 은퇴자산 관리 방법 등에 대해 소개한다. 10월 23일에는 이상건 미래에셋 투자와 연금센터장이 대학생들을 대상으로 사회 초년생의 중장기적인 생애재무설계 등에 대해 설명할 예정이다. 11월 14일에는 최용준 세무법인 다솔 대표가 개인형퇴직연금(IRP)...

2024-09-23 09:46
은행 점포도 양보다 질…'경량·고가치·고령 친화' 집중

고령층의 금융거래 편의성을 높이거나 은퇴 자산관리를 위한 전문직 상담을 제공하는 상담센터를 개설하고 있다. 또한, 이동점포와 찾아가는 서비스 등을 통해 은행 접근성을 높이고 있다. 고령 친화 영업점 운영, 디지털 교육 등을 통해 일상적인 금융거래에서 편의성도 높인다. 큰 글씨 서비스, 이동선 표시 등 고령층의 불편함을 해소하고 친목과 교류에 중점을...

2024-09-13 14:08
NH투자증권 "연금목표 세우면 모니터링 해드려요"

지금까지 모아둔 모든 연금자산 확인은 물론 은퇴시점 목표 연금자산까지 얼마나 달성했고, 목표 납입액과 운용손익에 대한 달성 현황도 각각 확인할 수 있다. 연금목표 모니터링은 지난해 오픈한 '연금준비진단'과 연계해 은퇴시점 목표를 설정할 수 있다. 또 목표금액까지 부족한 금액을 확인하고, '연금상품PICK'을 통해 계획한 기대수익 달성 등 부족액을 채울 수...

2024-09-13 09:44
NH농협은행, ‘WM시스템 차세대 구축’… 고객 맞춤형 자산관리 서비스 강화

차세대 WM시스템은 고객의 투자 스타일과 자산현황을 실시간으로 분석해 개인화된 투자 전략을 제공한다. 고객에게 △은퇴 준비 및 재무 상담 등 다양한 재무 목표에 맞춘 WM맞춤설계 △AI 기술을 활용한 상품 모델 추천 △개별화된 투자 포트폴리오 보고서 제공 등 신속하고 정확한 투자결정을 내릴 수 있도록 지원하는데 초점을 맞췄다. NH농협은행 WM담당자들은...

2024-09-13 08:49
"인구 고령화, 자본시장 어려움 초래…주택연금 활성화 등 대응해야"

그는 "일본은 빠른 고령화 속도로 인해 공적연금과 사적연금 제도 개선에 나서고 있으며 개인의 자산축적에 필수적인 금융이해력 증진 대책 등 총체적인 금융 개혁을 진행 중"이라며 "공적연금 지속 가능성을 높이기 위해 연금 보험료의 단계적 인상과 은퇴자의 퇴직급여 인상을 억제하는 정책 수단을 도입했다"고 설명했다. 또 "사적연금...

2024-09-11 10:23
한투운용 ‘TDF알아서ETF포커스펀드’ 올해 수익률 1위…설정액 1500억 돌파

타깃데이트펀드(TDF)는 개인별로 투자자의 목표 시점(빈티지), 주로 은퇴 시점까지 안정적인 성과를 낼 수 있도록 자산 배분을 자동으로 조정하는 펀드다. 초기에는 주식과 같은 위험자산 비중을 높게 유지하다 목표 시점이 가까워질수록 안전자산 비중을 높이는 방식으로 포트폴리오가 변경된다. 한국투자신탁운용은 총 8개 빈티지 TDF 상품 라인업을 갖추고...

2024-09-11 08:44
“간단한 분산투자·단단한 연금준비”…디딤펀드, 공식 슬로건 확정

서유석 금투협 회장은 “이번 공모전에 대학생·사회초년생부터 은퇴기에 접어든 분들까지 다양한 연령대가 관심 갖고 참여해 주셔서 감사의 말씀을 드린다”며 “25일 공동 출시되는 디딤펀드(25개)가 자산배분의 분산투자를 통해 국민의 단단한 연금투자 문화 확산에 기여할 수 있도록 업계와 함께 지속적인 관심과 노력을 기울이겠다”고 말했다.

2024-09-09 15:30
삼성자산운용, 퇴직연금 계좌를 활용한 ETF 투자 가이드북 발간

퇴직연금 계좌에서는 투자 시 은퇴 후 노후 생활에 사용될 자금을 준비한다는 목적에 맞게 안전자산형 상품을 최소한 30% 이상 보유해야 한다. 상대적으로 투자손실이 발생할 수 있는 주식형 상품 등 위험자산에 투자할 수 있는 최대 비율을 70%로 제한돼 있지만, 주식 및 주식 관련 집합투자증권에 50% 미만으로 투자하는 ETF나 적격 TDF(Target Date Fund)는...

2024-09-09 09:31
박현주 NH농협은행 WM사업부장 “좋은 기회는 어려움 피하지 않아야 온다” [금융 유리천장 뚫은 여성리더⑬]

박 부장은 “한 개의 상품만 판매하는 데 그치는 게 아니라 고객의 연령대 등에 맞게 필요한 상품을 종합적으로 제공하고, 생애주기에 따라 서비스를 달리하는 등 장기적인 자산관리가 중요해지고 있다”며 “청약저축을 시작하는 어릴 때부터, 개인종합자산관리(ISA) 계좌 개설이 필요한 청년, 그리고 은퇴를 설계할 때까지 모든 준비가 차곡차곡 이뤄질 수 있도록...

2024-09-09 05:00
이정욱 웨스틴조선서울 총지배인 “110년 시간·경험이 최고의 자산” [이슈&인물]

부친이 묵었던 호텔 607호 룸 키 돌려주러 온 외국인""조선호텔 최고의 자산은 역사…서비스는 시간과 사람이 만드는 것""호텔업 앞으로도 성장할 것…국내 호텔ㆍ관광 발전 위해 '질과 양 '균형 필요" “올해 110주년, 현존하는 국내 최고(最古) 호텔에서 총지배인이 된 소회요? 말로 표현하기는 어려운데 굉장한 감격스럽고 때론 전율도...

2024-09-06 05:00
[투자전략] '제2의 월급' 월배당 ETF, 세금 부담 줄이려면

기초자산에 따라 주식형·채권형·부동산형·혼합자산형으로 나눌 수 있는데 시장 변동성에 관계없이 꾸준히 현금 흐름을 확보할 수 있어 노후나 은퇴자금으로 주목받고 있다. 미래에셋투자와연금센터는 이런 월배당 ETF에서 매달 받을 수 있는 분배금에 부과되는 세금과 건강보험료를 살펴야 한다고 짚었다. 현행 세법은 국내 상장 ETF가 지급하는 분배금을...

2024-08-31 09:00
나를 위해 돈 쓴다…‘액티브 시니어’ 소비층 부상

액티브 시니어는 은퇴 이후에도 활발한 사회 활동을 영위하는 50~60대 중장년층 세대를 뜻한다. 이들은 시간적, 경제적 여유를 가지고 여가와 소비를 즐기며 능동적으로 생활하는 특징이 있다. 직장에서 퇴직한 뒤 연금·퇴직금과 용돈으로 여생을 소극적으로 보내는 ‘실버(Silver) 세대’와 다른 개념이다. 이들은 순자산 규모가 탄탄하고 자신을 위해 소비하고...

2024-08-30 17:02
KB운용 ‘온국민·다이나믹 TDF 2060’ 출시

KB자산운용이 2060년 은퇴를 목표로 하는 투자자를 위해 ‘KB온국민TDF 2060(H),(UH)’ 2종과 ‘KB다이나믹TDF 2060’ 등 총 3종을 30일 출시한다고 밝혔다. 해당 타깃데이트펀드(TDF)는 목표 시점이 30년 이상 남아 있어 사회 초년생 등 장기투자를 통해 투자 효과를 극대화하고자 하는 투자자들에게 적합하다. KB자산운용은 저 보수로 복리 효과를 극대화하길...

2024-08-30 08:53
1기 신도시ㆍ철도 지하화 속도낸다… 국토부 ‘장기 주거종합계획’ 발표

청년·신혼부부를 대상으로는 자산형성, 내집마련, 결혼ㆍ출산에 이르는 생애주기 주거지원 차원에서 결혼·출산 메리트를 확대한다. 가속화되는 고령화에 대응하기 위해 도심 등에 민간 역량을 활용한 실버스테이 등 고품질 고령자 맞춤형 주거공간을 확충해 품격 있는 노후 보장이 가능한 체계를 구축한다. 광역시 등은 지역 맞춤형 정비제도를 구축해 노후 도심의...

2024-08-30 06:00
KB자산운용, 개인투자자 대상 ‘RISE 연금세미나’ 개최

연금 투자 전문 유튜브 채널 ‘서대리 TV’를 운영 중인 유튜버 서대리는 은퇴 후 ETF를 활용한 캐시플로우 설계, 연금에서 투자하기 좋은 ETF 선택 방법에 대해 본인의 사례를 바탕으로 설명할 예정이다. 김찬영 KB자산운용 ETF사업본부장은 “빠르게 성장하고 있는 연금 시장에서 ETF 상품의 활용도가 높아지고 있다”며 “개인투자자들의 연금 투자 이해를...

2024-08-29 09:12
저소득층 생계급여 年141만원↑…노인일자리 110만개로[2025년 예산]

저소득층 예산 1.1조 증액…4인 생계급여 月 183→195만원노인일자리 역대 최대↑…"내년부터 베이비부머 본격 은퇴"月20만원 양육비 선지급 도입…국가장학금 대상 150만명으로 내년에 4인 가구 기준 저소득층의 연간 생계급여가 141만 원 인상된다. 고령화 추세 속 노인일자리는 역대 최대인 110만 개로 늘고, 고령자 복지주택 공급은 연간...

2024-08-27 11:00
퇴직연금 미가입자 예상자산 평균 9350만원…퇴직연금 가입자의 67% 수준

먼저 퇴직연금 가입 여부에 따라 은퇴 시 예상 연금자산 규모의 큰 차이가 있는 것으로 나타났다. 퇴직연금 미가입자의 예상 자산은 평균 9350만 원으로, 퇴직연금 가입자(1억 4016만 원)의 67% 수준에 불과했다. 퇴직급여를 연금으로 수령하겠다는 사람 중 퇴직연금 미가입자 비율은 39%로, 퇴직연금 가입자(61%)보다 현저히 낮다. 또 이직 경험이 연금자산 누수의 주요...

2024-08-20 14:33

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