결국 주요 글로벌 기관 투자자들이 자산을 투자하는 데 있어서 지역별로 포트폴리오를 구성하게 되는데, 최근 중국 자본 시장에서 투자 비율을 축소 조정하는 과정에서 동아시아에 있는 일본이나 한국으로 자금이 자연스럽게 배분될 수밖에 없다. 그 중에서 한국의 밸류업 프로그램이 그들의 투자를 고려하게 하는 계기가 될 수 있고, 투자할 의향이 있다는 의사도...
예탁결제원, 자산관리공사, 주택금융공사, 신용보증기금 등 6곳과 1년 단위 장기 단체 계약을 맺고 KTX 표를 사전 판매해 왔다.
판매된 표는 매주 금요일 오후 서울행 열차, 일요일 오후·월요일 새벽 지방행 열차에서 사용할 수 있고 열차 한 편당 30~40석 규모다. 한전 등은 열차 출발 1~2주 전 내부 시스템을 통해 희망자에게 표를 배분하는데 이렇게 선점된 표가...
퇴직연금 디폴트옵션(사전지정운용제도)에서 삼성자산운용의 상품들이 중장기 최상위 수익률을 기록하고 있는 것으로 나타났다.
삼성자산운용은 퇴직연금 디폴트옵션 용 상품인 자산배분펀드(Balanced Fund)의 2년 수익률에서 삼성밀당다람쥐글로벌EMP, 삼성EMP리얼리턴, 삼성평생알아서분할매매EMP가 각각 전체 1위, 2위, 3위를 모두 석권했다고 11일 밝혔다. 또...
이번 설명회는 ‘미국증시 투자전략 세미나‘를 주제로 유동원 글로벌자산배분본부장이 강연한다.
참가자 전원에게는 소정의 사은품을 증정한다. 관심 있는 투자자는 누구나 신청 가능하고 참가비는 무료다. 단, 원활한 강연 진행을 위해 사전 신청한 선착순 40명에 한해 참여할 수 있다.
수익자·상속인에게 배분하는 식이다.
구체적으로 위탁자는 수탁자에게 재산(금전, 부동산, 유가증권 등)의 소유권을 이전해 생전에는 금융사를 통해 재산을 관리·운용하며 수익을 받는다. 이후 위탁자가 사망하면 사전에 설계한 방식대로 가족에게 재산을 나눠 지급할 수 있다.
양 변호사는 “유언대용신탁은 고령화와 치매 때문인 경우가 많은데, 방식이 쉽고 자산...
신한투자증권 디폴트옵션은 TDF(타깃데이티드펀드) 및 밸런스 펀드와 같은 자산배분형 펀드를 조합하여 개별 포트폴리오를 구축했다는 특징을 가지고 있다. 특히, 투자전략 자문에 강점을 가진 신한투자증권 투자상품솔루션부가 제공하는 포트폴리오 자문서비스를 바탕으로 신한자산운용이 운용하는 신한투자증권 전용 자산배분형 펀드(BF)인...
30%를 기록하며 안정적인 성과를 내고 있다.
홍덕규 퇴직연금본부장은 "그간 다수의 퇴직연금 계좌가 원리금 상태로 방치되어 물가상승률을 채 따라가지 못하는 상황이 됐다"면서 "차별화된 자산배분 전략을 통해 고객 수익률을 끌어올리며 안정적인 은퇴자금 마련에 앞장서겠다"고 말했다.
유언대용신탁은 금융기관이 고객의 자산을 관리하고, 사후에는 사전에 정한대로 자산을 배분·상속하는 서비스다.
송 병원장은 “국내에 선진적인 기부문화가 확산하는 데 이번 업무협약이 크게 기여할 것으로 기대된다”라며 “많은 분이 기부의 가치를 인식하고, 동참할 수 있는 계기가 되기를 바란다”라고 전했다.
위원회는 재정손실 방지와 위험 분석, 재원의 효율적 배분과 투자효과 극대화를 목적으로 각종 투자사업의 타당성을 사전에 심사·분석하는 기구다.
이 연구위원은 부산도시공사, 경기도시공사, 강원도개발공사, 전남개발공사, 시흥도시공사, 성남도시개발공사, 군포도시공사, 한국자산관리공사(캠코), 한국철도공사(코레일), 한국철도시설공단(현 국가철도공단)...
박 본부장은 “개인이 금융시장 환경 변화에 따라 시의적절하게 다양한 자산군에 투자하기는 불가능하다”며 “투자역량을 가진 전문가 집단을 활용해야 하는데, TDF로 대표되는 자산배분형 상품에 가입하는 게 전문가를 이용하는 가장 쉬운 방법”이라고 했다.
박 본부장은 NH아문디자산운용에서 자산관리(WM)와 퇴직연금사업을 총괄하고 있다. 이는 주로...
6%를 기록하며 연금대표 자산배분형 상품인 타깃데이트펀드(TDF) 수익률을 모두 제쳤다고 15일 밝혔다.
금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 2019년 7월 상장한 이 ETF는 5년 수익률로 5년 이상 운용 실적이 있는 국내 TDF 71개 상품을 제치고 1등을 기록했다. 3년 수익률도 34.4%를 기록 중이다.
TRF는 주식과 채권 투자 비중을 사전에 지정해 시장 상황에...
특히 상위 임원(상급자)과 하위 임원(하급자)의 업무가 일치하는 경우엔 상위 임원에게 책무를 배분하도록 한다.
책무구조도 제출 시기는 업권과 자산 규모별로 다르게 규정했다. 자산총액 5조 원 또는 운용자산 20조 원 이상인 대형 증권사 및 운용사는 내년 7월까지 책무구조도 제출을 완료해야 하며, 이러한 기준 미만의 증권·운용사는 2026년 7월까지 제출하면...
시세조종 등 불공정거래를 금지하는 가상자산이용자보호법이 시행되며, 정부지원금 부정수급자 형사처벌 규정도 신설된다. 간이과세 적용 기준금액은 8000만원 미만에서 1억400만원 미만으로 상향, 농업진흥지역 밖 농지 전용 시 농지보전부담금 부과율은 20%로 인하된다.
기획재정부는 30일 이러한 내용을 담은 '2024년 하반기부터 이렇게 달라집니다'(금융·재정·세제...
이 조직들은 고객 개개인의 자산을 예금, 펀드, 파생상품, 신탁 등 상품 유형별로 분류해 모니터링하는 동시에 소비자별 금융상품 판매 한도를 설정하고 관리한다.
하나금융지주는 해외부동산 투자 리스크 관리에 팔을 걷어붙였다. 하나금융은 올해 초 해외부동산 투자 사전 심의기구인 ‘해외대체투자평가위원회’를 신설하고 해외대체투자건에 대한 투자은행(IB)...
미래에셋증권은 로보어드바이저 포트폴리오 제안 서비스를 통해 가입자에게 자산 배분 포트폴리오를 제공해 가입자가 쉽고 간편하게 자산관리(리밸런싱)를 할 수 있게 지원하고 있다.
하나은행은 사전지정운영제도(디폴트옵션) 상품에 대한 위험관리 및 성과평가를 외부 전문기관에 맡기고 그 결과를 가입자에게 제공하고 있다. 가입자의 상품 선정에 대한...
금융감독원은 2024년도 재무제표에 대한 심사 시 중점 점검 회계이슈 4가지로 △수익 인식 회계처리 △비 시장성 자산평가 △특수관계자 거래 회계처리 △가상자산 회계처리 등을 선정했다고 13일 밝혔다.
금감원은 상장회사의 2024년 재무제표에 대한 심사 시 중점 점검할 회계이슈 및 대상 업종 및 유의사항 등을 사전 예고했다.
수익 인식 회계처리는 제조업, 도...
기반 투자 정보 서비스도 조만간 선보여 IBK투자증권 MTS를 이용하는 고객분들의 성공적 투자 생활을 위해 최선을 다할 것”이라고 말했다.
IBK투자증권은 올해 3월 말부터 영업점을 통해 ‘AI 자산진단배분 서비스’를 시작하는 등 디지털 기술을 활용한 다양한 투자 서비스를 발굴·도입하고 있다. 특히 개인화에 초점을 둔 고객 맞춤형 서비스 개발에 주력할 방침이다.
신한자산운용의 디폴트옵션에는 대표 연금 펀드 ‘신한마음편한TDF시리즈’와 미국 주식·국내 채권 활용 자산배분 상품인 ‘신한빅사이클자산배분 펀드’, 신한투자증권 투자 포트폴리오 자문서비스 결합 ‘신한밸런스프로 시리즈’ 등이 있다.
디폴트옵션 수탁고 증가에 가장 크게 기여한 상품은 신한마음편한TDF시리즈다. 제로인에 따르면 13일 기준...
KB자산운용 관계자는 “매일 KB다이나믹TDF2030 펀드로 자금이 꾸준히 유입되고 있다”며 “주식과 채권 투자비중이 약 60%대 40%의 안정적인 자산배분 투자를 희망하는 투자자와 디폴트옵션을 저위험 등 위험도가 낮은 유형으로 지정해 자동·정기적으로 투자하는 투자자들 관심이 많다”고 했다.
TDF의 최근 수익률도 양호한 편이다. 에프앤가이드에 따르면...
한국투자MySuper알아서펀드 시리즈는 국내 최초로 ‘연금 선진국’ 호주 퇴직연금을 벤치마킹한 자산배분 전략 상품이다. 호주형 디폴트옵션인 마이슈퍼(Mysuper)의 투자 목표, 자산 배분, 저비용 등 성공 요인을 벤치마킹했다.
특히 투자 목표는 은퇴 자금의 실질 구매력 확보를 위해 소비자물가지수(CPI)와 연동해 초과수익을 추구하며 소비자물가상승률과...