200만 원까지 비과세(일반형), 주식투자에서 손실이 발생하더라도 해외펀드 등 간접상품에서 발생한 수익과 상계해 과표를 줄일 수 있는 손실상계 제도 등 여러 절세혜택이 있기 때문이다.
중개형 ISA 절세응원 이벤트와 관련한 자세한 내용은 삼성증권 홈페이지 또는 모바일앱 ‘엠팝(mPOP)’을 참고하면 된다.
중개형 ISA 가입 기간에 계좌 내에서 발생한 매매차익은 모두 비과세가 적용되는데, 만약 주식투자에서 손실이 발생하더라도 해외펀드 등 간접상품에서 발생한 수익과 상계하여 과표를 줄일 수 있는 손실 상계 제도 등 다양한 절세혜택이 있다. 다만 중개형 ISA 계좌의 의무 가입 기간은 3년이다.
아울러 투자에 관심이 높아진 20·30세대가 중개형을 택하는...
해외주식형 펀드와 국내 상장 해외 상장지수펀드(ETF) 등을 연금저축계좌나 중개형 ISA에서 투자하면 이자, 배당 등의 세금을 아껴 절세효과를 높일 수 있기 때문이다.
먼저 연금저축계좌를 새로 만들거나 타사에서 이전하는 고객을 대상으로 연금 상장지수펀드(ETF) 거래수수료를 1년 동안 우대하고(단, 유관기관 수수료 0.0036396% 제외), 순입금액에 따라 최대 100만...
두 계좌에서 거래 가능한 주식, 상장주식펀드(ETF), 주가연계증권(ELS)·주가연계파생결합사채(ELB), 채권, 펀드 등 모든 상품이 거래 대상이다.
첫 거래 후 이벤트를 신청하면 추첨을 통해 총 500명에게 애플, 엔비디아, 테슬라 등 12개 종목을 랜덤으로 1주 지급하며, 추가 당첨자 1명은 애플 5주를 받을 수 있다. 중개형ISA∙연금저축 계좌에서는 해외 주식 거래를 할 수...
KB자산운용은 투자자들이 연금 계좌의 세제 혜택을 활용해 국내 주식형(비과세)보다 해외형(과세) 상품을 찾는 경우가 많다는 점을 고려한 조치라고 설명했다. 연금 계좌에서는 해외에 상장한 ETF를 직접 매수할 수 없어 국내에 상장한 해외 ETF를 선택해야 한다.
회사 측은 이번 보수 인하 결정으로 연금 투자자들에게 상품 선택의 폭을 넓히고...
국내 상장주식·주식형 펀드 등 투자 대상을 한정한 국내 투자형의 납입한도는 연 4000만 원(총 2억 원), 비과세 한도는 1000만 원(서민형 2000만 원)이며 금융소득 종합과세자도 가입 가능하다.
투자·고용 촉진을 위해 반도체 등 국가전략기술 및 신성장·원천기술 연구개발(R&D) 비용 세액공제, 통합투자세액공제 적용기한을 올해부터 2027년까지 각 3년...
ISA는 정부에서 국민의 자산 형성에 기회를 제공하고자 도입한 제도로, 중개형 ISA에서는 하나의 계좌에서 상장지수펀드(ETF)뿐 아니라 국내 상장 주식, 채권, 펀드, 리츠 등 다양한 금융상품에 투자할 수 있다.
ISA 계좌의 가장 큰 장점은 절세 혜택과 손익 통산이다. 일반형의 경우 최대 200만 원, 서민형은 최대 400만 원까지 순수익에 대해 비과세...
올해 국내 투자자들의 해외 상장지수펀드(ETF) 편입 비중이 지난해보다 대폭 늘어난 것으로 나타났다.
10일 키움증권은 자사 개인종합자산관리계좌(ISA) 분석 결과 지난달 말 기준 중개형 ISA계좌 내 국내상장 해외 ETF 편입 비중은 27%로 전년 대비 14%포인트 증가했다며 이같이 밝혔다. 같은 기간 국내 ETF 편입 비중은 6%로 전년 대비 1.8%포인트 늘었다....
김찬영 KB자산운용 ETF사업본부장은 “KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF는 코스피200 종목에서 나오는 배당금과 커버드콜 전략을 통한 옵션 프리미엄으로 매월 1% 수준의 월분배금 재원을 마련하는 구조”라며 “분배금 재원의 상당 부분이 비과세 대상인 옵션 프리미엄이기 때문에 절세 혜택을 노리는 투자자에게는 더욱 매력적인 투자처가 될 것”이라고 말했다.
ISA는 해당 계좌 내에서 투자 기간 동안 발생한 금융소득과 투자손실을 상계한 후 200만원(서민형은 400만원)까지 비과세 혜택을 주고, 초과 소득은 세율 9.9% 분리과세 된다.
이를 통해, 고배당 주식이나 상장지수펀드(ETF)에 투자할 때 배당소득세를 절세할 수 있다. 또 해외주식 ETF와 해외주식형 펀드에 투자한다면 양도소득세, 그리고 채권, ELS, RP 상품을...
이 원장은 “금투세가 그대로 시행되면, 해외 주식으로 쏠림이 심해진다거나 국내 주식에 투자하더라도 손실을 인식해야 세금을 안 내게 되므로 펀드 등 만기 보유하거나 장기 보유할 수 있는 상품들을 단기간에 처분을 하게 되는 요소가 크다”며 “장기투자보다 단기 매매를 촉발할 수 있는 요인이 크다는 점에 대해서는 업계 전문가 모두 이견 없이 문제를 지적했다”...
지난해 7월 외화 머니마켓펀드(MMR) 도입 후 달러로 투자할 수단으로 예금과 RP에 이어 단기자금 펀드까지 선택지가 늘어난 양상이다.
증권가는 달러 강세 국면이 당분간 유지될 것으로 보고 있다. 다만 원·달러 환율 1400원대 안착은 어려울 수 있다는 관측도 나왔다. 권아민 NH투자증권 연구원은 “민간 소비 전망 악화 등 펀더멘털 악화 속 해외투자로 인한...
올해 개정판에서는 해외주식 투자에 따른 양도소득세 절세방법을 비롯해 청년 소득공제 장기펀드와 청년도약계좌 등 청년들의 경제적 도약을 위한 필수 금융상품, 연금계좌의 절세효과 및 국민계좌로 거듭난 개인종합자산관리계좌(ISA)의 효과적 활용방법 등 최근 투자자 관심이 높은 금융투자 관련 세제를 명쾌하게 설명하고 있다.
또 올해에 꼭 기억해야 할 금융관련...
정부가 ‘글로벌 스탠더드’를 내세우며 지난해 외국인 국채소득 비과세, 투자자등록제(IRC) 폐지에 이어 최근 채권투자 제도개선에 속도를 낸 것도 외환시장을 안정시키고, 물가 급등세까지 잡겠다는 의도로 해석된다.
19일 서울 외환시장에서 원·달러 환율은 1382.20원에 마감했다. 연초 대비 7.3% 평가절하됐다. 달러 대비 원화의 가치 하락 폭은 더 깊다. 같은...
해당 청원인은 "금투세는 투자주체가 외국인이나 외국계펀드의 경우 비과세하고, 개인의 경우 과세를 함으로 과세의 원칙 중 '수평적 공평'을 위배한다"며 "개인에게 주식투자와 관련된 비용을 공제하지 못하여 외국인, 외국계펀드, 기관 법인에 비해 매우 불리하게 과세하는 불합리한 세금"이라고 꼬집었다.
이어 "금투세는 해외의 개인에 대한...
(ISA)와 개인연금 계좌에서 100%, 퇴직연금 계좌에선 70%까지 투자할 수 있다.
김찬영 KB운용 ETF사업본부장은 “KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF 첫 분배금 지급이 안정적으로 이뤄졌다”며 “분배금 재원의 상당 부분은 비과세 대상인 옵션 프리미엄인 만큼 절세 혜택을 노리는 투자자에게는 더욱 매력적인 투자처가 될 것”이라고 말했다.
해당 ETF가 투자하는 코스피200 주식 종목에서 발생하는 배당수익(월 0.16%)만 과세 대상이며 분배금 재원 대부분을 차지하는 주식 매매차익과 옵션 매도 수익은 모두 비과세 대상이다.
또 개인종합자산관리계좌(ISA)와 개인연금 계좌에서 100%, 퇴직연금 계좌에서 70%까지 투자할 수 있다. 이처럼 뛰어난 배당 매력과 해외 월배당 상품 대비 절세 혜택을...
이 상품은 해외자산을 기초로 하는 여타 커버드콜 ETF 상품이나 정기예금, 채권, 주가연계증권(ELS)과 같은 투자자산 대비 절세 측면에서도 유리하다. ETF가 투자하는 코스피200 주식 종목에서 발생하는 배당수익(월 0.16%)만 과세 대상일 뿐, 분배금 재원의 대부분을 차지하는 주식의 매매차익과 옵션 매도로 인한 수익은 모두 비과세 대상이어서다.
아울러...
2023년에는 액티브 상장지수펀드(ETF)를 허용하기 시작했고, 올해 1월에는 신 NISA 정책을 도입해 기존대비 비과세 제도를 강화했다. 예금에만 집중된 개인 자금을 주식 시장으로 유입시키기 위한 정책으로 풀이된다. 최 연구원은 "1990년대 초 버블 붕괴 이후 저성장 국면에 직면한 일본이 해외 투자자들의 재팬 패싱(Japan passing)을 벗어나기 위한 방법을 10년...
국내 상장 해외주식형 ETF 매매차익에는 보유기간 중 과표 기준가격 증가분 중 적은 값에 배당소득세가 15.4% 적용되나, 이 지수는 장내 파생상품인 ETF 선물을 기초로 함에 따라 해당 ETF의 경우 과표기준가격 상승이 없는 비과세 효과가 발생한다. 장내파생상품은 거래 손익을 포함하지 않기 때문이다.
한국거래소는 "시장 상황에 따른 차별화된...