[포스트 코로나시대 자산관리]KB증권, 랩 서비스 ‘KB able Account 지점운용형(EasyFolio)’

▲사진=KB증권

일임형 랩 어카운트(Wrap Account)는 고객이 일임한 자산에 대해 포트폴리오 구성에서부터 매매 실행 및 리밸런싱까지 통합적인 서비스를 제공하는 선진국형 종합자산관리 서비스다.

KB증권의 대표적 일임형 랩 어카운드(Wrap Account) ‘KB 에이블 어카운트(KB able Account)’는 본사운용형 중심으로 운영됐지만 최근 개인별 투자 성향에 따른 맞춤 구성이 자유로운 지점운용형을 출시해 자산관리의 핵심상품으로 육성하고 있다.

KB 에이블 어카운트 지점운용형(EasyFolio)(이하 ‘EasyFolio’)은 지점운용형 랩 서비스로 ‘Easy’와 ‘Portfolio’를 합성한 서비스명처럼 같은 기대수익률 아래 위험을 줄일 수 있는 포트폴리오 투자의 장점을 누구나 쉽게 경험할 수 있게 하려고 준비됐다.

‘이지폴리오(EasyFolio)’는 고객의 다양한 니즈를 반영하기 위해 본사운용 포트폴리오와 지점운용 포트폴리오로 구성되며 고객 성향과 시장 상황, 고객별 요청사항 등을 종합적으로 고려한 투자비중에 맞춰 운용된다.

본사운용 포트폴리오는 KB증권의 글로벌자산배분 전략을 바탕으로 본사운용자가 운용하고, 지점운용 포트폴리오는 고객별 투자목적, 투자성향, 투자 기간 등을 더 세밀하게 반영해 국내외 주식(ETF포함), 수익증권, 채권 및 파생결합증권 등의 다양한 자산을 지점운용자가 운용한다.

김유성 투자솔루션센터장은 “이지폴리오는 저금리 환경 속에서 꼭 필요한 포트폴리오 투자를 고객들이 쉽게 경험할 수 있도록 하는 첫 단추의 역할을 할 것으로 기대한다”면서 “이지폴리오를 통해 고객 자산의 안정적 증대를 위한 새로운 방법론을 제공할 수 있도록 최선의 노력을 기울이겠다”고 말했다.

‘이지폴리오’의 최저가입금액은 1000만 원이며 수수료는 운용포트폴리오별 수수료 체계를 적용한다.