금감원은 상품 구매 또는 서비스 이용 없이 카드로 거래한 것처럼 꾸미는 소위 카드깡은 불법이므로 유의할 것을 당부했다. 카드사는 이상금융거래 탐지시스템(FDS)을 활용해 카드깡, 유사수신과 같은 불법거래를 적발해 거래를 정지하고 있다. 소비자는 관련 법률 및 약관 등에서 규정하고 있는 카드 불법거래에 대해 인지하고 이를 위반하지 않도록 유의해야 한다....
금융감독원은 최근 인터넷 상거래로 위장한 카드깡이 성행하는 등 신용카드 결제를 유도하는 불법행위가 지속되고 있다며 금융소비자의 각별한 주의가 요구된다고 23일 밝혔다.
이들 불법 업체는 등록된 금융업체로 오인하기 쉽도록 제도권 금융회사와 유사한 상호를 사용하면서 '저금리', '대환대출' 등의 문구로 소비자를 유인한다.
금감원에 따르면 작년...
휴대폰 소액결제, 신용카드 현금화(카드깡, 폰깡) 등 '불법 현금화' 광고 제재가 제대로 이뤄지지 않는 것으로 나타났다. 온라인에서는 불법 현금화 광고의 인터넷 주소(URL)를 차단하고 있지만 오프라인에서는 관련 광고에 표시된 전화번호 이용을 막을 방법이 없기 때문이다. 광고를 보고 개인정보 유출 혹은 부당한 경제적 부담을 지는 피해가 발생할 수 있는 만큼...
일당은 이른바 ‘수수료 카드깡’을 위해 헬스장, 음식점 등 수십 곳을 활용한 것으로 전해진다.
서울 강남 소재 스크린 골프 스튜디오를 운영하던 안 씨는 연예인이나 부유층에게 투자를 권유해 주가조작에 이용한 혐의를 받는다. 라 대표는 안 씨의 법인 사내이사에 이름을 올린 인물이다.
수사가 시작되자 라 대표는 최근 KBS와의 라디오 인터뷰에서 “죄를...
구체적으로 영일제약 영업사원이 병·의원과 향후 처방금액을 구두로 약정하고 처방금액의 일정 비율(15~25%)만큼 카드깡, 상품권깡 등의 방법으로 현금을 지급했다.
또한 본사 관리부에서 병·의원의 실제 처방내역을 확인해 사전에 지급한 지원금을 정산하는 등 사후적으로 약정 이행 여부를 점검·관리했다.
공정위는 "리베이트 제공행위는 환자인...
대부업자 C는 지방세를 신용카드로 대납하게 하는 방법으로 일명 '카드깡'을 했고, 미용 목적의 성형수술을 치료목적으로 위장해 보험금을 받아낸 병원은 200억 원 규모의 수입을 올렸지만 부가세를 한 푼도 내지 않다가 적발됐다.
김동일 국세청 조사국장은 "어려운 경제상황에서 힘겨운 시기를 보내고 있는 서민들을 상대로 한 민생침해 탈세에 선제적으로...
이어 "전 국민 재난 지원금은 악성 포퓰리즘이라는 비판을 수없이 받아왔음에도 민주당은 세금 납부 시차를 교묘하게 조정해 어떻게든 돈을 뿌리려 시도하고 있다"며 "'카드깡'에서 아이디어를 얻은 건가. '세금깡'이라 해도 할 말이 없다"고 꼬집었다.
같은 당 허은아 수석대변인은 논평에서 "이재명 후보와 민주당이 재난 지원금 예산을...
지난해 3만 개 이상 가맹점에서 카드깡 범죄가 기승을 부리는 동안 카드사 신고는 25건에 그쳤다.
국회 정무위원회 소속 홍성국 더불어민주당 의원이 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면 지난해 3만1290개 신용카드 가맹점에서 카드깡 범죄가 발생했다. ‘카드깡’은 유령가맹점에서 물건을 산 것처럼 카드 결제한 후 현금으로 돌려받고 수수료 20~30%를...
KB국민카드는 카드 거래를 가장한 불법현금융통(카드깡) 등 불법 거래와 비정상 거래를 방지하고자 ‘부정사용방지시스템(FDS)’을 활용한 실시간 모니터링을 진행한다. 서비스 이용이 가능한 한도도 구매자는 월 최대 100만 원(상품권 업종 이용한도와 통합관리), 판매자는 6개월 누적 금액 기준 최대 600만 원으로 제한된다.
KB국민카드 관계자는 “중고 물품 거래...
강원랜드 콤프의 부정 사용이 여전하고 폐광 지역경제 활성화 효과에 한계가 있어 대책 마련이 시급하다는 지적이 나왔다. 콤프란 카지노 이용고객에게 카지노 사용금 일정 비율을 포인트로 적립해주고 직영점 또는 지역의 가맹점에서 현금처럼 사용할 수 있는 포인트를 말한다.
20일 국회 산업통상자원중소벤처기업위원회 소속 신정훈 더불어민주당 의원이...
서울시는 최근 이슈가 되고 있는 재난지원금의 불법거래 이른바 ‘카드깡’에 대해 경찰에 수사 의뢰ㆍ고발 및 전액 환수조치 등 엄중히 대응한다.
‘서울사랑상품권’과 ‘선불카드’의 불법거래는 전자금융거래법 제6조 위반행위로 동법 제49조에 의거 3년 이하의 징역 또는 2000만 원 이하의 벌금에 처할 수 있다. 또 서울특별시 서울사랑상품권의 발행 및 운영에...
유튜브에서는 50만 원, 100만 원, 심지어는 1000만 원을 투자해 선수 뽑기(일명 카드깡)를 하는 게 하나의 콘텐츠가 된지 오래다. 물론 '온라인 모드'를 하지 않는다면 현질에 대한 걱정은 안 해도 된다.
◇유저의 평가 "매년 똑 같은 게임"
게임에 대한 호불호는 유저마다 다르다. 그러나 피파는 비판이 좀 더 우세하다. 세계 최대의 영화, 게임, TV 쇼, 음악...
금융당국은 그간 '카드깡' 우려로 개인 간 카드 결제는 허용하지 않았으나, 부작용 방지 장치를 마련한다는 조건으로 소비자와 소상공인의 편익을 제고할 수 있는지 시험해 볼 계획이다.
그는 "금융규제 샌드박스 등을 활용해 카드사들이 금융혁신을 마음껏 창출해 내기를 기대한다"고 말했다.
이번 단속에서 화물차 유가보조금 부정수급이 적발될 경우 가담·공모한 주유업자에 대해서는 최대 5년간 유류구매카드 거래가 정지되고 '카드깡' 등은 행정처분과 함께 여신전문금융업법 위반(3년 이하의 징역 또는 2000만 원 이하의 벌금)으로 수사기관에 고발할 계획이다. 또 화물차주에 대해서 1년 이하의 징역 또는 1000만 원 이하의 벌금과 병행해 1년 이내의...
물품 구매액보다 큰 금액을 결제하고 차액을 다른 계좌로 돌려받는 속칭 ‘카드깡’ 등을 사전에 파악하기는 쉽지 않다. 점검도 단위 기간 중 전수조사가 아닌 부정수급 신고·의심 어린이집을 중심으로 선별 실시된다.
명단 공표도 대상이 제한적이다. 보조금을 부정수급·유용하거나, 어린이집 운영·급식기준 위반으로 영유아의 생명·신체·재산상 피해를 야기해...
적발사례를 보면 부풀려 결제, 일괄결제, 수급자격 상실 이후 결제 등 8가지였으며 금액으로 볼 때 화물차주 단독보다는 주유소와 공모해 실제보다 부풀려 결제하는 일명 '카드깡'이 가장 많았다.
국토부가 마련한 화물차 유가보조금 부정수급 방지방안을 보면 우선 화물차주 중심에서 주유소 중심으로 단속체계가 전환된다. 주유소의 재고유량과 매출액을...
KT 임원들은 상품권을 이른바 '카드깡'으로 현금화한 것으로 앞선 경찰 조사에서 알려졌다.
경찰은 KT가 주요 주주인 인터넷 전문은행 케이뱅크 관련 입법 사안을 다룬 정무위원회, 통신 관련 예산·입법 등을 담당하는 미래창조과학방송통신위원회 위원 등에게 기부금이 흘러갔다고 보고 있다.
이번 경찰 조사 결과 혐의가 사실로 입증될 경우 황 회장이...
경찰은 이들이 법인카드를 이른바 '카드깡' 등 방식으로 현금화한 뒤 이를 미방위원들에게 기부금으로 전달하지 않았나 의심하고 있는 것으로 알려졌다.
정치자금법에 따르면 법인이나 단체는 정치자금을 기부할 수 없고, 법인 또는 단체와 관련된 돈으로 정치자금을 기부하는 행위도 금지된다.
경찰은 기부금과 관련한 자금 흐름을 살펴본 뒤 관련자들을...
우리카드 관계자는 “카드깡 등 악용을 사전에 막는 차원에서 서비스 대상이나 결제액을 제한했다”고 설명했다.
이번 서비스 도입은 9월 금융위원회 주관 ‘신용카드사 CEO 간담회’에서 유구현 우리카드 사장이 제안한 내용에 따른 것이다. 이후 금융감독원의 약관 승인 절차를 거쳐 서비스를 출시하게 됐다.
카드사들은 전반적으로 카드 더치페이 서비스 시행을...
무려 3조원가량 입금된 외국 은행의 직불카드를 반입했으니 카드깡으로 돈을 나눠 갖자는 다소 황당한 거짓말로 금품을 챙기려 한 중국인 등 사기단이 경찰에 적발됐다.
부산경찰청 국제범죄수사대는 최근 여신전문금융업법 위반 혐의로 중국인 A(42) 씨 등 15명을 붙잡아 4명을 구속하고, 11명을 불구속 입건했다고 30일 밝혔다.
이들은 지난 2∼4월 중고차...